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下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。A.委托方伪造收付款凭证骗取资金 B.通过代理收付款进行洗钱活动 C.行业竞争激烈 D.由于新的监管规定出台而引起的风险

题目
下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.通过代理收付款进行洗钱活动
C.行业竞争激烈
D.由于新的监管规定出台而引起的风险
相似考题

1.在商业银行经营的外部事件中，( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A．内部欺诈B．产品设计缺陷C．外部欺诈D．业务外包

2.商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　　）。A、设立专户核算代理资金 B、签订书面委托代理合同 C、代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算 D、遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

3.在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈风险 B.产品设计缺陷风险 C.外部欺诈风险 D.业务外包风险

4.在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。A．外部欺诈／盗窃B．洗钱C．内部欺诈D．自然灾害

参考答案和解析
答案：C
解析：
商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。
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  • 第1题：

    下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

    A. 业务员贪污或截留手续费
    B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

  • 第2题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.代客理财产品受利率波动造成损失

    答案：D
    解析：
    D项属于市场风险。

  • 第3题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第4题：

    代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 （　　）

    A.外部事件
    B.人员因素
    C.系统缺陷
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于内部流程操作风险点。

  • 第5题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、内部欺诈
    • B、产品设计缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、业务外包

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。

    • A、内外部欺诈
    • B、业务外包
    • C、监管规定
    • D、洗钱

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）

    • A、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
    • B、高管人员严重违规
    • C、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件
    • D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，未获得客户允许代理扣划资金或进行交易，属于（  ）操作风险点。
    A

    人员因素

    B

    外部事件

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。
    A

    代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    B

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务中贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（  ）。
    A

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    B

    代客理财产品受利率波动造成损失

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务员贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    内部欺诈

    B

    产品设计缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    业务外包


    正确答案： A
    解析： 在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第12题：

    单选题
    下列选项中属于外部事件引起的操作风险的是（）。
    A

    操作失误

    B

    系统失灵

    C

    外部欺诈

    D

    流程设计不合理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

    答案：D
    解析：
    D选项属于个人信贷业务的操作风险。

  • 第14题：

    下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是（ ）。

    A.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
    B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
    C.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
    D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失

    答案：D
    解析：
    一起操作风险损失事件，可能涉及多个损失事件类型，如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。

  • 第15题：

    下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。

    A.外部欺诈
    B.文件或合同缺陷
    C.声誉受损
    D.流程执行失败

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A、B、D属于操作风险，选项C属于声誉风险。

  • 第16题：

    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为中易造成操作风险的是()。


    A.设立专户核算代理资金

    B.签订书面委托代理合同

    C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

    D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

    答案：C
    解析：
    在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：(1)业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算。(2)内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。(3)授权或超过权限擅自进行交易。(4)内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

  • 第17题：

    下列选项中属于外部事件引起的操作风险的是（）。

    • A、操作失误
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理

    正确答案:C

  • 第18题：

    《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

    • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • D、业务中贪污或截留代理业务手续费

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    某银行因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失，这属于商业银行资金交易业务中（  ）环节的操作风险。
    A

    前台交易

    B

    中台风险管理

    C

    后台结算

    D

    外部事件


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中（  ）操作风险点。
    A

    外部事件

    B

    人员因素

    C

    系统缺陷

    D

    内部流程


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析：

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