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理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

题目
理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


A.家庭基本信息
B.客户的工作和收入信息
C.家庭主要成员情况
D.客户的期望和目标
相似考题

1.理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息 B:现有投资组合信息 C:未来需求信息 D:风险偏好情况

2.定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（　　）

3.理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

4.关于客户的定性信息，下列说法正确的是（ ）。 Ⅰ.客户的目标陈述属于定性信息 Ⅱ.客户的其他计划假设属于定性信息 Ⅲ.家庭关系是客户定性信息的一部分 Ⅳ.客户的金钱观既不属于定量信息也不属于定性信息A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息
    C.考虑客户会不会告诉自己
    D.较少这方面的咨询

    答案：B
    解析：
    客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理，但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括：
    首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

  • 第2题：

    下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）


    A.基本信息
    B.财务信息
    C.教育信息
    D.个人兴趣及人生规划和目标


    答案：C
    解析：
    从理财规划角度把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。

  • 第3题：

    下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中，错误的是( )。

    A.理财师应消除自己的心理障碍，克服畏难情绪
    B.引导客户，使之理解收集信息的必要性
    C.具体提问时，尽量使对方放松戒备，多聊些不相关的问题
    D.制定系统性收集客户信息的框架

    答案：C
    解析：
    收集客户财务信息的具体步骤：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，即“我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯”。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

  • 第4题：

    在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

    A.信息收集来源和方法
    B.比较好的信息来源
    C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
    D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

    答案：C
    解析：
    在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法： 1．信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；
    2．比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；
    3．理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

  • 第5题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、定量信息
    • D、定性信息

    正确答案:B

  • 第6题：

    以下哪一项不属于客户关系管理的信息与系统管理的内容（）

    • A、公开信息管理
    • B、平台管理和信息集成管理
    • C、商业智能
    • D、客户信息资料的收集

    正确答案:D

  • 第7题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    （  ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
    A

    基础信息

    B

    财务信息

    C

    定量信息

    D

    定性信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    信息收集的具体步骤包括（）。
    A

    理财师自己没有心理障碍

    B

    引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息

    C

    在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

    D

    制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息

    E

    专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私


    正确答案： D,C
    解析： 信息收集的具体步骤包括：
    首先，理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
    在了解、收集客户相关信息方面，专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第12题：

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（　　）。

    A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
    B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
    C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠理财师与客户沟通过程中的观察和了解。故选项A表述错误。?

  • 第14题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）


    A.家庭各类利润额度
    B.家庭各类资产额度
    C.家庭各类负债额度
    D.家庭储蓄额度

    答案：A
    解析：
    理财师收集客户信息中，客户的定量信息包括：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。

  • 第15题：

    客户信息收集的具体步骤包括(　　)。

    A.理财师自己没有心理障碍
    B.引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息
    C.与客户面对面交谈收集一切信息
    D.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    E.制定系统性收集客户信息的框架

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客 户信息收集的具体步骤包括：首先，理财师自己没有心理障碍。其次，引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息。再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面的了解客户信息。

  • 第16题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列哪一项不是呼叫中心能够提供的作用（）

    • A、客户联络
    • B、数据控制
    • C、客户资料部门间共享
    • D、收集客户信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第19题：

    信息收集的具体步骤包括（）。

    • A、理财师自己没有心理障碍
    • B、引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息
    • C、在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    • D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    • E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第21题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体的步骤，下列说法错误的是（  ）。
    A

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

    D

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于客户关系管理的信息与系统管理的内容（）
    A

    公开信息管理

    B

    平台管理和信息集成管理

    C

    商业智能

    D

    客户信息资料的收集


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
    A

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    D

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息


    正确答案： B
    解析：

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