第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。()
第8题:
家庭收支与债务管理;家庭财富保障
投资规划;教育投资规划;退休养老规划
税务规划
遗嘱、遗产分配
第9题:
退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险
探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期
维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富
第10题:
避免遗产继承纠纷
维持家庭成员生活质量
降低财富损失风险
降低税收风险
第11题:
对资产进行分散投资来降低投资风险
通过法律手段对信用风险进行保全
家庭面临的主要风险包括:投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险、以及因人身风险而引发的家庭财务危机
通过选择优秀的理财师来增加理财收益,控制投资风险
购买保险产品可对潜在人身、财产损失风险进行转移
第12题:
避免遗产继承纠纷
维持家庭成员生活质量
降低财富损失风险
降低税收风险
降低财产风险
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
家庭财富保障规划应以()优先为原则来制定。
第19题:
保障
分红
盈利
风险
第20题:
建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期
维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主
第21题:
对
错
第22题:
家庭收支和债务管理
财富传承规划
投资规划
财富保障规划
税务规划
第23题:
风险管理与保险规划的侧重点在于使家庭资产增值
为李先生家做的风险管理与保险规划要注重用最小的成本使全家获得最大的保障
类似李先生这样的家庭需要用商业保险来完善风险管理与保险规划,而不是只依靠社会保险
李先生家的风险管理与保险规划中的商业保险可以考虑重大疾病险、意外伤害保险和定期寿险