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在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（　　）

题目
在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（　　）

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1.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

2.关于理财师,下列说法错误的是( )A．理财师是人们退休计划的规划师B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任

3.理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。A.银行等金融机构的相关制度体系 B.解决财务问题的条件和方法 C.客户理财意识的不足之处 D.了解、收集客户相关信息的必要性 E.理财师的能力范围

4.客户的主要来源分为（ ）。A.同事介绍B.客户主动到访C.银行现有客户D.自己寻找开发客户E.客户介绍的新的优质客户

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  • 第1题：

    理财师与客户建立关系时，需要注意（ ）。

    A.关注自身礼仪
    B.明确自身定位，树立专业形象
    C.较多关注客户的社会地位
    D.注意自己的工作态度
    E.强调银行的服务理念

    答案：A,B,D
    解析：
    专业理财师在和客户建立关系的过程，需要关注：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态：

  • 第2题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第3题：

    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。

    A.明确自身定位，树立专业形象
    B.关注客户的资产状况
    C.关注自身礼仪
    D.注意自己的工作状态
    E.强调银行等金融机构的服务理念

    答案：A,C,D
    解析：
    理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?

  • 第4题：

    在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（ ），以及如有需要，向客户进行利益披露。

    A.个人的简历
    B.自己所属的金融机构（如银行）及其相关服务
    C.专长
    D.资格
    E.所获得的荣誉

    答案：A,B,C,D
    解析：
    在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍自己所属的金融机构（如银行）及其相关服务，个人的简历、专长和资格，以及如有需要，向客户进行利益披露。

  • 第5题：

    不属于金融理财师的日常工作的是（）

    • A、家庭财务医生
    • B、金融市场导购
    • C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
    • D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大

    正确答案:D

  • 第6题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第7题：

    客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）

    • A、结婚、离婚
    • B、迁居移民
    • C、丧偶
    • D、离职或临近退休

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户。大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

  • 第9题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（  ）。
    A

    在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

    B

    将客户带到理财专区并自行为其办理

    C

    在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（  ）。
    A

    结婚、离婚

    B

    迁居移民

    C

    丧偶

    D

    离职或临近退休


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第12题：

    单选题
    下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（  ）
    A

    在任何情况下，未经客户书面许可，银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

    B

    在与客户签订金融理财服务合同后，银行理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

    C

    银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户

    D

    银行理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。

    A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
    B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
    C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
    D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
    E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

    答案：A,B,D,E
    解析：
    从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，C选项错误。

  • 第14题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第15题：

    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。

    A.客户理财意识的不足之处
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.自己的能力范围
    D.银行等金融机构的相关制度体系
    E.了解、收集客户相关信息的必要性

    答案：B,C,E
    解析：
    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。

  • 第16题：

    在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（　）


    答案：错
    解析：
    在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户。

  • 第17题：

    服务营销的作用有哪些（）。

    • A、了解自己客户的忠诚度
    • B、为营销活动寻找目标客户
    • C、寻找重点产品的目标客户
    • D、了解自己管理客户的层次

    正确答案:B,C

  • 第18题：

    客户关系管理对理财业务发展的意义（）

    • A、为理财师提供客户服务的方法和工具
    • B、有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系
    • C、有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品
    • D、防止客户流失，降低客户开发成本
    • E、将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    多选题
    作为未来银行最具发展潜力和专业化服务代表的理财业务，其发展、成熟更加离不开客户关系管理。客户关系管理对理财业务发展的意义有（  ）。
    A

    为理财师提供客户服务的方法和工具

    B

    有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

    C

    有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

    D

    防止客户流失，降低客户开发成本

    E

    将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    不属于金融理财师的日常工作的是（）
    A

    家庭财务医生

    B

    金融市场导购

    C

    在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品

    D

    金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户关系管理对理财业务发展的意义（）
    A

    为理财师提供客户服务的方法和工具

    B

    有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

    C

    有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

    D

    防止客户流失，降低客户开发成本

    E

    将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级


    正确答案： C,E
    解析： 作为未来银行（其他金融机构如证券、保险、基金等也类似）最具发展潜力和专业化服务代表的理财业务，其发展、成熟更加离不开客户关系管理。客户关系管理对理财业务发展的意义：
    ①为理财师提供客户服务的方法和工具；
    ②有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系；
    ③防止客户流失，降低客户开发成本；
    ④将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级。

  • 第22题：

    多选题
    客户的主要来源分为（  ）。
    A

    同事介绍

    B

    客户主动到访

    C

    银行现有客户

    D

    自己寻找开发客户

    E

    客户介绍的新的优质客户


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    专业理财师的工作目标和重心是（）。
    A

    帮助客户解决问题

    B

    深入了解客户

    C

    寻找、开发优质客户

    D

    服务过程中实现双赢

    E

    实现其理财目标


    正确答案： A,D
    解析：

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