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下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。A:已退休客户，应该建议其投资低风险型产品B:家庭负担越重，所能承受的风险越大C:投资经验越丰富，风险承受能力越高D:资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

题目
下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。

A:已退休客户，应该建议其投资低风险型产品
B:家庭负担越重，所能承受的风险越大
C:投资经验越丰富，风险承受能力越高
D:资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
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1.下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。A．资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险B．年龄较低,所能承受的风险较大C．已退休客户,应该建议其投资保守型产品D．长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险

2.评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是( )。A．年龄较低所能承受的投资风险较大B．资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险C．年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金D．长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高

3.评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是( )。A．年龄较低所能承受的投资风险较大B．资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险C．年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金D．长期理财目标弹性愈大，能承担的风险愈高

4.下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是( )。A．已退休客户，应该建议其投资保守型产品B．年龄较低，所能承受的风险较大C．长期理财目标弹性越大越可以承担高风险D．资金需动用的时间离现在越近，越能承担较高风险

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  • 第1题：

    下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是( )。

    A.年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大

    B.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

    C.资金需动用的时间离现在越近，越不能承受风险

    D.长期理财使投资者无法承担高风险


    正确答案：D
    如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强。相反，如果一项投资要准备随时变现，就要选择更安全、流动性更好的产品，那么这项投资可承受的风险能力就较弱。 考点实施方案跟踪和评估服务

  • 第2题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。

    A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
    C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

  • 第3题：

    下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（??）。
    Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
    Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
    Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
    Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

  • 第4题：

    下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（　　）。
    Ⅰ已退休客户，应该建议其投资保守型产品
    Ⅱ年龄与投资风险承受能力完全无关
    Ⅲ理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
    Ⅳ资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    A、Ⅰ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

  • 第5题：

    关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

    A风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种

    B机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强

    C具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种

    D机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

    答案：D
    解析：

  • 第6题：

    下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是()。

    A:年龄越小，所能承受的风险越大
    B:理财目标弹性越大，承受风险能力越高
    C:已退休客户，应该建议其投资保守型产品
    D:资金需要动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    答案：A
    解析：
    一般而言，客户年龄越大，所能够承受的风险越低。通常情况下，年轻人的人生与事业刚刚起步，面临着无数的机会，他们敢于尝试，敢于冒险，偏好较高风险，但是不表示年龄越小，所能承受的风险越大。因此，A选项表述错误。

  • 第7题：

    下列有关客户投资的风险承受度的叙述，错误的是（）

    • A、年龄较低所能承受的投资风险较大。
    • B、资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。
    • C、年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。
    • D、长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。

    正确答案:C

  • 第8题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    个人客户的风险评估侧重于（）。
    A

    风险承受度

    B

    投资经验

    C

    风险承受度和投资经验

    D

    投资经验和担保保障度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（　　）。
    A

    年轻人一般偏好较高风险

    B

    资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    C

    年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大

    D

    已退休客户，应该建议其投资保守型产品


    正确答案： D
    解析：
    一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低。通常情况下，年轻人的人生与事业刚刚起步，面临着无数的机会，他们敢于尝试、敢于冒险，偏好较高风险。但这并不表示年龄越小，所能承受的风险越大。

  • 第12题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第14题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

    A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
    B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    D
    个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第15题：

    下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（ ）。

    Ⅰ.客户年龄越大，能承受的投资风险越大

    Ⅱ.投资期限越长，购置的可承受风险能力越强

    Ⅲ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强

    Ⅳ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

    Ⅴ.绝对抗风险能力随着财富增加而增加

    A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
    B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
    C、Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅳ,Ⅴ

    答案：B
    解析：
    B
    一般而言，客户年龄越大，能承受的投资风险越低；投资目标的弹性越大，承受风险能力越强；投资期限越长，购置的可承受风险能力越强；个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好；绝对抗风险能力随着财富增加而增加，故选B。

  • 第16题：

    下列哪些是证券投资顾问的职责，正确的有（ ）。
    ①了解客户的情况
    ②评估客户风险承受能力
    ③向客户提供适当证券投资顾问服务，并提示潜在风险
    ④不得泄露客户客户的投资决策

    A.②③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.①③④

    答案：C
    解析：
    《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，证券投资顾问服务人员应了解客户的情况，评估客户风险承受能力，向客户提供适当证券投资顾问服务，并提示潜在风险，不得泄露客户客户的投资决策。

  • 第17题：

    关于投资者特征，以下表述错误的是（ ）。

    A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种
    B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强
    C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种
    D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

    答案：D
    解析：
    个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征： （1）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征； （2）可投资的资金量较小； （3）风险承受能力较弱； （4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足； （5）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。 相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征： （1）资金实力雄厚，投资规模相对较大； （2）具有比个人投资者更高的风险承受能力； （3）投资管理专业； （4）投资行为规范。

  • 第18题：

    下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（　　）。

    A 、 年龄越低．人力资本越高．所能承受的风险越大
    B 、 已退休客户．应该建议其投资保守型产品
    C 、 资金需动用的时间离现在越近．越不能承受风险
    D 、 长期理财使投资者无法承担高风险

    答案：D
    解析：
    如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强。相反，如果一项投资要
    准备随时变现，就要选择更安全、流动性更好的产品．那么这项投资可承受的风险能力就较弱。

  • 第19题：

    以下情况需客户进行风险承受度评估（）

    • A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
    • B、已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期
    • C、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的
    • D、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    个人客户的风险评估侧重于（）。

    • A、风险承受度
    • B、投资经验
    • C、风险承受度和投资经验
    • D、投资经验和担保保障度

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    以下情况需客户进行风险承受度评估（）
    A

    未在我*行做过“客户风险度评估”的客户

    B

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期

    C

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的

    D

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。
    A

    客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

    B

    对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

    C

    销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存

    D

    投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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