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商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）
题目
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第1题：
根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列关于机构性存款的说法中，正确的有( )。A.商业银行销售结构性存款产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
B.不具备相应的衍生产品交易业务资格，商业银行不得发行结构性存款
C.结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，相关资产应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备
D.机构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品
E.商业银行已经发行的保证收益型和保本浮动收益型理财产品应当按照结构性存款或者其他存款进行规范管理答案：A,B,C,D,E解析：《商业银行理财业务监督管理办法》第二十六条规定，商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。第七十五条规定，商业银行已经发行的保证收益型和保本浮动收益型理财产品应当按照结构性存款或者其他存款进行规范管理。本办法所称结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品。结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，相关资产应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备。衍生产品交易部分按照衍生产品业务管理，应当有真实的交易对手和交易行为。商业银行发行结构性存款应当具备相应的衍生产品交易业务资格。 -
第2题：
下列关于商业银行销售理财产品的说法，错误的是（ ）。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育答案：C解析：商业银行销售理财产品的风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。故选项C说法错误。 -
第3题：
个人客户经理在进行理财产品销售时，允许有以下销售行为：（）
- A、将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销。
- B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。
- C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
- D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。
正确答案:B -
第4题：
在销售个人理财产品时，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
- A、资金安全原则
- B、风险匹配原则
- C、收益稳定原则
- D、公平对待客户原则
正确答案:B -
第5题：
商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，但可告知理财产品预期收益率。
正确答案:错误 -
第6题：
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）
正确答案:正确 -
第7题：
单选题个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。A应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
B应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
C应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
D应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第8题：
多选题关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。A客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。
B对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
C销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存
D投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。A商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A风险匹配
B诚实守信
C勤勉尽责
D如实告知
正确答案： C解析： -
第11题：
单选题商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A风险防范
B风险回避
C风险匹配
D风险均摊
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
商业银行销售理财产品，应当遵循( )原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.风险匹配
B.如实告知
C.勤勉尽责
D.诚实守信答案：A解析：商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。 -
第14题：
关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（ ）。A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍答案：D解析：此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。 -
第15题：
个人理财产品销售管理基本原则中，有误的是（）。
- A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
- B、应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
- C、应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
- D、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
正确答案:D -
第16题：
商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。
- A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
- C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
- D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
- E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
正确答案:A,B,C,E -
第17题：
销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）
- A、不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
- B、要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
- C、严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
- D、严禁将私募产品销售给大众投资者
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
判断题商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析： -
第19题：
判断题商业银行开展代销业务，应当加强投资者适当性管理，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A公平、公开、公正
B诚实守信
C如实告知
D风险匹配
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是( )。A应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
正确答案： B解析： -
第22题：
判断题商业银行销售理财产品，应当向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）A不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
B要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
C严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
D严禁将私募产品销售给大众投资者
正确答案： A,C解析： 暂无解析