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当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。A.销售产品 B.投资推荐 C.了解客户 D.明确客户理财目标

题目
当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

A.销售产品
B.投资推荐
C.了解客户
D.明确客户理财目标
相似考题

1.理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

2.理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。A．计算数据必须核实及复查B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示D．推荐专业人士应坚持胜任的原则

3.金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

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  • 第1题：

    对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。

    A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产

    B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料

    C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事

    D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理


    参考答案：D
    解析：根据理财师职业道德规范中的规定，将客户的一种或多种资金和其拥有的其他资产进行混合管理是容许的，但前提条件是每一个客户的资金或财产的原始数据必须完整记录留档，并且有客户提供的书面通知并符合法律要求。

  • 第2题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
    C.考虑客户会不会告诉自己
    D.较少这方面的咨询

    答案：B
    解析：
    收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

  • 第3题：

    理财师工作基本阶段的内容包括（　　）。
    ①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

    A.①③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.②③④

    答案：C
    解析：
    理财师的工作基本要经历几个阶段，包括：发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

  • 第4题：

    每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。


    答案：错
    解析：
    每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。

  • 第5题：

    理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须（ ）。

    A.提供有价值的优异客户服务
    B.进行市场细分与客户定位
    C.加强客户关系或感情维系
    D.做好客户投诉处理工作

    答案：B
    解析：
    理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分与客户定位。

  • 第6题：

    在集团客户购买中，客户单位都会有一个比较正规的采购决策组织，销售人员首先要做的就是画出客户单位正式的采购决策（）。


    正确答案:组织结构图

  • 第7题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第8题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第11题：

    多选题
    一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（）
    A

    清楚地了解到客户想去哪里

    B

    告诉客户去到彼岸的可选方式

    C

    了解客户自身的一些情况

    D

    替代客户到达彼岸

    E

    告诉客户到达彼岸的风险


    正确答案： B,C
    解析： 如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做的事情包括：
    ①要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么；
    ②理财师应告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳过去、搭载一个小船、租个摩托艇甚至游轮过去；
    ③用什么样的方式过去，这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿，所以理财师需要知道一些他的情况。

  • 第12题：

    单选题
    理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是（ ）。
    A

    客户细分

    B

    客户定位

    C

    客户资产

    D

    客户负债


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息
    C.考虑客户会不会告诉自己
    D.较少这方面的咨询

    答案：B
    解析：
    客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理，但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括：
    首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

  • 第14题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第15题：

    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。

    A.深入了解客户
    B.出具专业理财规划报告书
    C.全面评估客户的财务问题
    D.提出自己的见解和建议

    答案：A
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

  • 第16题：

    一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么( )

    A.清楚地了解到客户想去哪里
    B.告诉客户去到彼岸的可选方式
    C.了解客户自身的一些情况
    D.替代客户到达彼岸
    E.告诉客户到达彼岸的风险

    答案：A,B,C
    解析：
    如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做的事情包括：①要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么；②理财师应告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳过去、搭载一个小船、租个摩托艇甚至游轮过去；③用什么样的方式过去，这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿，所以理财师需要知道一些他的情况。

  • 第17题：

    理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。

    A、客产细分
    B、客户定位
    C、客户资产
    D、客户负债

    答案：A
    解析：
    A
    理财师在服务中、高端客户时，客户细分是首要考虑的问题，不同的客户维护方法以及侧重点都有差别。

  • 第18题：

    理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分和客户定位。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    当客户提出的是时，我们需要做的就是准确的理解并有效地满足客户的期望。（）

    • A、明确需要
    • B、潜在需要
    • C、明确需求
    • D、潜在需求

    正确答案:C

  • 第20题：

    在处理客户投诉时，客户人员首先要做的是（）。


    正确答案:聆听

  • 第21题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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