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制定银行理财规划前应考虑的重要因素有()。A.时间因素B.年龄因素C.投资者的消费及投资习惯D.投资者所处的社会环境
题目
制定银行理财规划前应考虑的重要因素有()。
A.时间因素
B.年龄因素
C.投资者的消费及投资习惯
D.投资者所处的社会环境
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第1题：
理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为答案：D解析：民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。 -
第2题：
理财规划师进行任何理财规划前，首先考虑和重点安排的目标是()。A:投资规划
B:养老保障
C:教育保障
D:现金保障答案：D解析： -
第3题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
答案：A解析：个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。 -
第4题：
以下叙述体现整体规划原则的是()。A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上答案：A,B解析：C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。 -
第5题：
理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()答案：错解析：理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。