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以下对投资规划的论述正确的是（ ）。A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素D．投资规划是理财规划的全部内容E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资

题目

以下对投资规划的论述正确的是（ ）。

A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标

B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益

C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素

D．投资规划是理财规划的全部内容

E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资

相似考题

1.以下对投资规划的论述正确的是（ ）。A．投资规划是所有理财规划的核心内容B．投资规划是为了通过资产升值实现原有资源无法实现的理财目标，所以不一定是理财规划必须的部分C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标D．投资规划作为理财相对独立的一部分，其目标是最大化投资的期望效用E．保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤

2.制定银行理财规划前应考虑的重要因素有()。A.时间因素B.年龄因素C.投资者的消费及投资习惯D.投资者所处的社会环境

3.银行从业人员在制定投资规划时，首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。 （ ）此题为判断题(对，错)。

4.银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。A．对风险的态度B．财务情况C．投资意向D．婚姻状况

更多“以下对投资规划的论述正确的是( )。 A.银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的 ”相关问题

  • 第1题：

    理财计划可以分为4个环节，下列各项正确的是( )。

    A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划

    B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划

    C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划

    D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划


    参考答案：B
    解析：理财计划可以分为投资、保险、信贷和节税四大要项。用投资来累积资产；用贷款来提前实现置产的愿望；用保险来保障收入中断时，家人生活费用没有着落或避免大额医疗费用开销侵蚀资产的风险；而节税规划则旨在增加可支配所得。

  • 第2题：

    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

    A、投资工具的风险较低
    B、投资工具适合客户的财务目标
    C、投资工具的收益较高
    D、投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    B
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第3题：

    为客户制定投资规划，首先要()。

    A:认清所有的制约因素
    B:认清所有的积极因素
    C:确定客户的投资目标
    D:决定投资策略

    答案：C
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量。

  • 第4题：

    银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。

    A.投资工具的风险较低
    B.投资工具适合客户的财务目标
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第5题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第6题：

    理财师在制订投资规划时首先要考虑的是(　　)。

    A.投资工具的流动性较好
    B.投资工具的风险较低
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具适合客户的财务目标

    答案：D
    解析：
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第7题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第8题：

    在客户的现有经济状况下，可能并不能同时综合理财规划中的八大规划。但是，我们首先要考虑的规划是（）。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理规划
    • D、子女教育规划
    • E、消费支出规划

    正确答案:A,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具适合客户的财务目标

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具的流动性较好


    正确答案： C
    解析：
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第10题：

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的流动性较好

    B

    投资工具的风险较低

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具的收益较高


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    规划师在制订投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的流动比较好

    B

    投资工具适合客户的财务目标

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具的风险较低


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具流动性较好

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具收益较高


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )

    A．满足客户需要是制定投资规划的关键

    B．应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制

    C．在权衡收益和风险时优先考虑收益

    D．专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置


    参考答案：C

  • 第14题：

    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

    A.投资工具的风险较低
    B.投资工具是否适合客户的财务目标
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第15题：

    银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

    A.投资工具的风险较低
    B.投资工具适合客户自身情况
    C.投资工具的收益较高
    D.投资工具的流动性较好

    答案：B
    解析：
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制定的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第16题：

    ( )是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。

    A.财务信息
    B.个人储蓄
    C.理财目标
    D.股票投资

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

  • 第17题：

    （　　）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

    A.财务信息
    B.个人储蓄
    C.理财目标
    D.股票投资

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。?

  • 第18题：

    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是( )。

    A.投资工具是否多样化
    B.客户当前的财务状况
    C.客户的非财务信息
    D.某种投资工具是否适合客户的财务目标

    答案：D
    解析：
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，银行从业人员就要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。

  • 第19题：

    关于教育规划的注意的问题中，不正确的是()。

    A:首先要考虑投资收益性
    B:要考虑汇率问题
    C:要考虑投资的安全性
    D:理财规划师应合理安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生矛盾

    答案：A
    解析：
    选择教育规划工具首先应该考虑安全性。

  • 第20题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    单选题
    银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
    A

    退休养老规划

    B

    子女教育规划

    C

    财富保障与规划

    D

    投资规划


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第23题：

    单选题
    银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是（）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具的流动性较好

    C

    投资工具的收益较高

    D

    投资工具适合客户的财务目标


    正确答案： A
    解析：

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