niusouti.com

下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则 B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

题目
下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型
相似考题

1.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

2.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则

3.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

4.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

更多“下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。

    A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

    B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

    C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

    D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存l0年


    正确答案：D
    基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存l5年。

  • 第2题：

    基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√
    考4;见销售基础教材P193

  • 第3题：

    关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
    Ⅰ．基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池
    Ⅱ．基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训
    Ⅲ．在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
    Ⅳ．基金销售机构分支机构可根据实际情况制定并实施与基金销售适用性相关的制度和程序

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。

  • 第4题：

    基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（ ）。

    A.全面性原则
    B.及时性原则
    C.投资人利益优先原则
    D.主观性原则

    答案：D
    解析：
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全面性原则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。D选项错误。

  • 第5题：

    (2017年)下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。

    A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
    B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
    C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
    D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

    答案：A
    解析：
    基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

  • 第6题：

    (2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。
    Ⅰ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益
    Ⅱ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益
    Ⅲ．基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
    Ⅳ．考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。（2）全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（3）客观性原则。（4）及时性原则。（5）有效性原则。（6）差异性原则。

  • 第7题：

    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。

    • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
    • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）

    • A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
    • B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
    • C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品
    • D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（  ）。I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
    A

    I、III、IV

    B

    II

    C

    II、IV

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（  ）。
    A

    基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

    B

    基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

    C

    基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务

    D

    基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。
    A

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    B

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    C

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人

    D

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（　　）。
    A

    在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

    B

    在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

    C

    基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

    D

    对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年


    正确答案： A
    解析：
    基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

  • 第13题：

    基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。

    A.投资人利益优先原则

    B.全面性原则

    C.及时性原则

    D.客观性原则


    正确答案：D
    (JP149)基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

  • 第14题：

    关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
    I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
    Ⅱ．基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
    III．在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
    Ⅳ．基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

    A.I、II、III、Ⅳ
    B.II、III、Ⅳ
    C.I、II、III
    D.I、II、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。

  • 第15题：

    (2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（ ）。

    A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
    B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
    C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
    D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

    答案：D
    解析：
    中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

  • 第16题：

    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
    Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
    Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
    Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
    Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。

  • 第17题：

    下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（ ）。

    A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
    B.《证券期货投资者适当性管理办法》
    C.《私募基金销售适用性实施办法》
    D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

    答案：C
    解析：
    目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。 本题考察基金销售适用性与投资者适当性

  • 第18题：

    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（），即基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品（和基金投资人都要了解并做出评价。

    • A、投资人利益优先原则
    • B、全面性原则
    • C、客观性原则
    • D、及时性原则

    正确答案:B

  • 第19题：

    基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

    • A、客观性原则
    • B、全面性原则
    • C、及时性原则
    • D、投资人利益优先原则

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）
    A

    应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

    B

    对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

    C

    禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品

    D

    基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（），即基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品（和基金投资人都要了解并做出评价。
    A

    投资人利益优先原则

    B

    全面性原则

    C

    客观性原则

    D

    及时性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于基金销售适用性的指导原则，说法错误的是（）。
    A

    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金管理人的合法利益

    B

    基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务中

    C

    基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

    D

    基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    关于基金销售适应性的实施和检查，以下表述错误的是（ ）。
    A

    中国证监会及其派出机构应对基金销售活动进行检查时有权对基金销售适用性相关制度建设信息处理、推广实施等进行询问检查

    B

    相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导

    C

    中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

    D

    基金代销机构应按照相关要求制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求


    正确答案： D
    解析：

相关内容