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以下理财规划项目中，()最具备防御性。A:风险管理与保险计划 B:税收筹划 C:退休养老规划 D:财产分配与传承规划

题目
以下理财规划项目中，()最具备防御性。

A:风险管理与保险计划
B:税收筹划
C:退休养老规划
D:财产分配与传承规划
相似考题

1.以下哪一项不属于个人理财规划的内容?（ ）。 A．教育投资规划 B．健康规划 C．退休规划 D．居住规划

2.以下理财规划项目中，( )最具备防御性。A．风险管理与保险计划B．税收筹划C．退休养老规划D．财产分配与传承规划

3.以下选项中属于正确的理财观念的有()?A.资产传承的主要目标是实现家庭资产完整转移b.要配置防御性资产提前进行风险规划c.预留3——6个月生活支出作为紧急生活预备基金d.理财投资要不断追求报酬，忽略风险

4.有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

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  • 第1题：

    在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。

    Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

    Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型

    Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略

    Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略

    A．Ⅰ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：从资本使用效率的角度看，理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，这样不但家庭当期投入的压力很小，而且资本的增值具有可靠的稳定性；综合分析，青年家庭的理财规划策略为进攻型。中年家庭属于攻守兼备的理财规划策略，两者都不可偏废；中年家庭的理财方案在三种家庭形态中相对是最复杂的。

  • 第2题：

    在所有的理财工具中，()的防御性最强，因此成为财务安全规划的主要工具之一。

    A:黄金
    B:共同基金
    C:保险
    D:个人信托

    答案：C
    解析：
    在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。

  • 第3题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第4题：

    以下对理财规划的理解错误的是()。

    A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
    C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：(1)理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；(2)理财规划强调个性化；(3)理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；(4)理财规划通常由专业人士提供。

  • 第5题：

    个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项（）

    • A、及时沟通
    • B、追求收益
    • C、及早规划
    • D、稳健理财

    正确答案:B

  • 第6题：

    从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。

    • A、职业生涯规划
    • B、现金规划
    • C、保险规划
    • D、居住规划

    正确答案:C

  • 第7题：

    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。

    • A、退休规划
    • B、保险规划
    • C、投资规划
    • D、税务筹划

    正确答案:A

  • 第8题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
    • D、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划

    D

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于理财规划的定义，以下说法正确的是()。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划经常以短期规划方案的形式表现

    D

    理财规划是一项长期规划

    E

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。
    A

    退休规划

    B

    保险规划

    C

    投资规划

    D

    税务筹划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。
    A

    理财规划师

    B

    国际金融理财师

    C

    金融理财师

    D

    财务策划师


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第14题：

    分项理财计划是理财规划书的核心。()


    答案：错
    解析：
    正文部分是理财规划建议书的核心，包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第15题：

    有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

    A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
    B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
    C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
    D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

    答案：C
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第16题：

    分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）

    • A、全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力
    • B、具有一定数量的理财顾问
    • C、具有固定的理财工作室
    • D、建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    理财规划师应具备的素质不包括（）

    • A、保守
    • B、谦虚
    • C、创新
    • D、知识

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。

    • A、理财规划师
    • B、国际金融理财师
    • C、金融理财师
    • D、财务策划师

    正确答案:D

  • 第19题：

    关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
    • D、理财规划是一项长期规划
    • E、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容：（）

    • A、人生规划、风险管理规划
    • B、投资规划
    • C、养老规划、遗产规划
    • D、财产增值、财务整合

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项（）
    A

    及时沟通

    B

    追求收益

    C

    及早规划

    D

    稳健理财


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容：（）
    A

    人生规划、风险管理规划

    B

    投资规划

    C

    养老规划、遗产规划

    D

    财产增值、财务整合


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）
    A

    全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力

    B

    具有一定数量的理财顾问

    C

    具有固定的理财工作室

    D

    建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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