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理财规划师在与客户进行语言交流时应注意( )。A．词语的特定意思B．不要使用“保证”等词C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语D．避免主观臆断E．语速和长度

题目

理财规划师在与客户进行语言交流时应注意( )。

A．词语的特定意思

B．不要使用“保证”等词

C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语

D．避免主观臆断

E．语速和长度

相似考题

1.理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意( )。A．签订合同应以所在机构的名义B．如合同是多页，要求客户在最后一页签字C．如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改D．不得向客户作出收益保证或承诺E．合同签订后应送交档案管理部门存档

2.理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时，应注意( )。A．签订合同应以所在机构的名义B．如合同是多页，要求客户在最后一页签字C．如发现合同在某一条款出现歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改D．不得向客户做出收益保证和承诺E．合同签订后，应送交档案管理部门存档

3.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

4.理财规划师在与客户进行语言交流时，应注意( )。A．词语的特定意思B．不要使用保证、肯定等措辞C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的语言D．避免主观臆断E．语速和长度

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
更多“理财规划师在与客户进行语言交流时应注意( )。A．词语的特定意思B．不要使用“保证”等词C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语D．避免主观臆断E．语速和长度”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师所在机构与客户有时会发生争议，所以理财合同中应设定“争议条款”，争议解决方式主要包括( )。

    A．协商

    B．诉讼

    C．仲裁

    D．客户可自行撤销合同

    E．理财规划师所在机构终止对客户提供服务


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第3题：

    理财师在和客户沟通的时候，注意不要使用(　　)。

    A.保证
    B.一定
    C.肯定
    D.估计
    E.大概

    答案：A,B,C
    解析：
    理 财师必须了解，表达能力再好，也必须顾及客户的感受，更要聆听客户的需求和困惑。一味地谈公司品牌，谈金融理财理念，谈自己，会使客户不能感同身受，甚至怀疑理财师是否夸大其词。最后可能也是最重要的一点，要注意不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以 防止对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期。

  • 第4题：

    理财规划师在与客户进行语言交流时，应注意()。

    A:词语的特定意思
    B:不要使用保证、肯定等措辞
    C:在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的语言
    D:避免主观臆断
    E:语速和长度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第5题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托
    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    D本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。故选D。

  • 第6题：

    理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用()的措辞。

    A:保证
    B:肯定
    C:必然
    D:可能
    E:大概

    答案：D,E
    解析：
    由于“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞在法律上具有约束力，如果客户将来因投资而产生损失，或未达到承诺的收益，则理财规划师所在机构可能会被追究法律责任，信誉也会受到影响。因此，理财规划师应根据情况使用“估计”、“可能”和“一般情况下”等相对留有余地的措辞。

  • 第7题：

    客观公正原则要求( )。

    A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度
    B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露
    C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理
    D.理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

    答案：A
    解析：
    所谓“公正”，是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方，这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。

  • 第8题：

    如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争， ( )将承担侵权责任。

    A.理财规划师所在机构
    B.理财规划师本人
    C.二者同时追究
    D.视情况而定

    答案：B
    解析：

  • 第9题：

    理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括()。

    A:所在机构的宣传和介绍材料
    B:所在机构的营业执照副本复印件
    C:理财规划师个人身份证明材料
    D:理财规划师理财方案样本

    答案：C
    解析：
    介绍性资料主要包括所在机构的宣传和介绍材料、所在机构的营业执照副本复印件、所在机构从事理财业务的许可文件、理财规划师个人职业资格文件和相应标识以及理财方案样本等。

  • 第10题：

    理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些介绍性资料主要包括（）。

    • A、所在机构的宣传和介绍材料
    • B、所在机构的营业执照副本复印件
    • C、所在机构从事理财业务的许可文件
    • D、理财规划师个人职业资格文件
    • E、理财方案样本

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    多选题
    银行理财业务人员在与客户签订理财规划服务合同时应注意（  ）。
    A

    合同某一条款存在歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改

    B

    不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    C

    不得向客户做出收益保证或承诺

    D

    签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

    E

    合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。
    A

    注意语速和长度

    B

    理财规划师要注意词语的特定意思

    C

    避免主观臆断

    D

    应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

    E

    尽量使用命令语气


    正确答案： D,B
    解析： 不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。在谈到对客户的要求时，一定不要用生硬的口气，不能让客户有一种被命令的感觉。

  • 第13题：

    理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用( )的措辞。

    A．保证

    B．肯定

    C．必然

    D．可能

    E．大概


    正确答案：DE

  • 第14题：

    规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（　　）。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
    C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
    D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
    E.理财规划书尽量不要修改

    答案：A,C,D
    解析：
    应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。

  • 第15题：

    签订理财规划服务合同时应注意（ ）。

    A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    B.理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    C.不得向客户做出收益保证或承诺
    D.合同签订完毕后，理财规划师应自己留存文件
    E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。

  • 第16题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第17题：

    理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。

    A:词语的特定意思
    B:不要使用“保证”等词
    C:在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语
    D:避免主观臆断
    E:语速和长度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师在与客户进行语言交流中需要注意的问题有：①词语的特定意思；②语速和长度；③避免主观臆断；④理财规划师亲切的话语有助于促进交流，巩固客户关系；⑤不要使用“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞；⑥不得有直接或间接地贬损其他机构或理财规划师的语言；⑦避免使用命令语气。

  • 第18题：

    签订理财规划服务合同时应注意()。

    A:签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    C:不得向客户做出收益保证或承诺
    D:合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
    E:不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，在合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。

  • 第19题：

    理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些介绍性资料主要包括(　)。

    A.所在机构的宣传和介绍材料
    B.所在机构的营业执照副本复印件
    C.所在机构从事理财业务的许可文件
    D.理财规划师个人职业资格文件
    E.理财方案样本

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第20题：

    一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。

    A.口头合同
    B.书面合同
    C.书面建议书
    D.书面意向书

    答案：B
    解析：

  • 第21题：

    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

    • A、注意语速和长度
    • B、理财规划师要注意词语的特定意思
    • C、避免主观臆断
    • D、应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
    • E、尽量使用命令语气

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    在遣词造句时，为了音节的协调，我们应该（）。

    • A、使用的词语要注意音节一致
    • B、要多使用双音节词
    • C、双音节词和多音节词交替使用
    • D、直接组合的词语要注意音节匀称

    正确答案:D

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些介绍性资料主要包括（）。
    A

    所在机构的宣传和介绍材料

    B

    所在机构的营业执照副本复印件

    C

    所在机构从事理财业务的许可文件

    D

    理财规划师个人职业资格文件

    E

    理财方案样本


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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