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以下关于商业银行发行次级债券说法正确的有（　　）A.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合核心资本充足率不低于4％ B.商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于5％ C.未经中国人民银行批准，商业银行不得在全国银行间债券市场发行次级债券。 D.商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的20％。

题目
以下关于商业银行发行次级债券说法正确的有（　　）

A.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合核心资本充足率不低于4％
B.商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于5％
C.未经中国人民银行批准，商业银行不得在全国银行间债券市场发行次级债券。
D.商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的20％。
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1.以下哪个属于商业银行的短期借款()。A、发行次级债B、发行可转换债券C、债券回购D、同业拆借

2.以下关于金容债券的说法错误的是（）。A:非银行金融机构不可以发行金融债券B:商业银行可以发行金融债券C:保险公司次级债券也属于金融债券D:我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

3.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（　）。A:不属于企业债券B:本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后C:本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后D:由商业银行发行

4.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有()。A:本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B:本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后C:不属于金融债券D:自商业银行发行

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  • 第1题：

    下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。?

    A：次级定期债务不得与其他债权相抵消
    B：商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
    C：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
    D：由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

    答案：C
    解析：
    根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特殊情况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进行必要的披露。

  • 第2题：

    以下关于证券公司次级债的说法正确的有（）。
    Ⅰ．证券公司次级债券可由具备承销业务资格的其他证券公司承销，也可由证券公司自行销售
    Ⅱ．证券公司次级债券可以采用广告方式发行
    Ⅲ．证券公司次级债券经批准后，可分期发行，分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在6个月内完成首期发行，首期发行额应不低于拟发行总额的50%
    Ⅳ．证券公司次级债券分期发行的，首期发行后，剩余债券应自首期发行完毕之日起24个月内完成发行

    A、Ⅰ
    B、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    《证券公司次级债管理规定》第2条规定，证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。第13条规定，中国证监会及其派出机构对证券公司借入或发行次级债进行批准。证券公司次级债券经批准后，可分期发行。次级债券分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在6个月内完成首期发行，剩余债券应在24个月内完成发行。

  • 第3题：

    下列关于证券公司次级债券的说法正确的是（）。

    A、证券公司次级债券可以采用广告方式发行
    B、注册资本为人民币500万元的企业法人可以作为次级债券的机构投资者
    C、每期债券的机构投资者合计不得超过300人
    D、商业银行、保险公司可以作为次级债券的机构投资者

    答案：D
    解析：
    根据《证券公司次级债管理规定》第2条规定，证券公司次级债券的机构投资者是指：经国家金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；注册资本不低于人民币1000万元的企业法人；合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业；经中国证监会认可的其他投资者。证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。

  • 第4题：

    金融债券是商业银行在金融市场上发行的.按约定还本付息的有价证券。次级债券，是金融债券的一种。以下关于次级债券的说法正确的是（）。

    • A、次级债券的清偿顺序列于商业银行股权资本之后
    • B、次级债券只可在全国银行间债券市场公开发行
    • C、次级债券的期限比较长，一般为十年，最低不短于五年，属于银行可以长期使用的稳定资金来源
    • D、次级债券可以计入银行附属资本，可以有效地提高银行的资本充足率
    • E、具有与发行普通金融债券同样的广告宣传效应和市场约束作用

    正确答案:C,D,E

  • 第5题：

    根据人民银行发布的《商业银行次级债券发行管理办法》精神，请简要说明什么是次级债券，次级债券有什么作用？


    正确答案: 次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。其作用是补充商业银行的第二资本金。

  • 第6题：

    以下属于商业银行短期借款的是（）。

    • A、发行次级债
    • B、发行可转换债券
    • C、债券回购
    • D、同业拆借

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    下列关于次级债券的说法正确的有（）。

    • A、发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人
    • B、可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
    • C、只能一次性足额发行
    • D、承销可以采用包销、代销、招标承销的方式

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    单选题
    以下属于商业银行短期借款的是（）
    A

    发行次级债

    B

    发行可转换债券

    C

    发行普通金融债券

    D

    同业拆借


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪个属于商业银行的短期借款（）。
    A

    发行次级债

    B

    发行可转换债券

    C

    债券回购

    D

    同业拆借


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据人民银行发布的《商业银行次级债券发行管理办法》精神，请简要说明什么是次级债券，次级债券有什么作用？

    正确答案： 次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。其作用是补充商业银行的第二资本金。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于次级债券的说法正确的有（）。
    A

    发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人

    B

    可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行

    C

    只能一次性足额发行

    D

    承销可以采用包销、代销、招标承销的方式


    正确答案： A,C
    解析： 熟悉我国金融债券的品种和发行概况。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于商业银行次级债券的说法，正确的有（　　）。Ⅰ．商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行，商业银行也可以私募方式募集次级定期债务，商业银行募集次级定期债务应遵循银监会发布的相关规定Ⅱ．交易商协会对商业银行次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理Ⅲ．商业银行公开发行次级债券的，其核心资本充足率不低于6%Ⅳ．商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，其核心资本充足率不低于5%Ⅴ．发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券，并在规定期限内完成发行
    A

    Ⅰ、Ⅴ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

    E

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅱ项，《商业银行次级债券发行管理办法》第7条规定，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查，并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理；中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。Ⅲ项，第9条规定，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；②核心资本充足率不低于5%；③贷款损失准备计提充足；④具有良好的公司治理结构与机制；⑤最近3年没有重大违法、违规行为。Ⅳ项，第10条规定，商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；②核心资本充足率不低于4%；③贷款损失准备计提充足；④具有良好的公司治理结构与机制；⑤最近3年没有重大违法、违规行为。

  • 第13题：

    以下关于证券公司次级债的说法正确的有（　　）。
    Ⅰ．证券公司次级债券可由具备承销业务资格的其他证券公司承销，也可由证券公司自行销
    Ⅱ．证券公司申请发行次级债券由中国证监会批准，发行次级债务由中国证监会派出机构批准
    Ⅲ．证券公司次级债券经批准后，可分期发行，分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在6个月内完成首期发行，首期发行额应不低于拟发行总额的50％
    Ⅳ．证券公司次级债券分期发行的，首期发行后，剩余债券应自首期发行完毕之日起24个月内完成发行

    A.Ⅰ．Ⅱ
    B.Ⅰ．Ⅲ
    C.Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅱ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅲ、Ⅳ两项．《证券公司次级债管理规定》第13条第2款规定。证券公司次级债券经批准后。可分期发行。次级债券分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在6个月内完成首期发行，剩余债券应在24个月内完成发行。

  • 第14题：

    以下关于商业银行发行次级债券说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本
    Ⅱ．次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
    Ⅲ．商业银行也可以私募方式募集次级定期债务
    Ⅳ．次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人

    A.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《商业银行次级债券发行管理办法》第二条本办法所称商业银行次级债券(以下简称“次级债券”)是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本。第三条次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行也可以私募方式募集次级定期债务，商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。第四条次级债券发行人(以下简称发行人)为依法在中国境内设立的商业银行法人。

  • 第15题：

    下列关于商业银行次级债券的说法，正确的有（）。
    Ⅰ．商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行，商业银行也可以私募方式募集次级定期债务，商业银行募集次级定期债务应遵循银监会发布的相关规定
    Ⅱ．交易商协会对商业银行次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理
    Ⅲ．商业银行公开发行次级债券的，其核心资本充足率不低于6%
    Ⅳ．商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，其核心资本充足率不低于5%Ⅴ．发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券，并在规定期限内完成发行

    A、Ⅰ、Ⅴ
    B、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
    E、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    答案：A
    解析：
    Ⅰ项，《商业银行次级债券发行管理办法》第3条规定，次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行也可以私募方式募集次级定期债务，商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。
    Ⅱ项，第7条规定，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查，并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理；中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。
    Ⅲ项，第9条规定，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；②核心资本充足率不低于5%；③贷款损失准备计提充足；④具有良好的公司治理结构与机制；⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
    Ⅳ项，第10条规定，商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；②核心资本充足率不低于4%；③贷款损失准备计提充足；④具有良好的公司治理结构与机制；⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
    Ⅴ项，第21条规定，发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券，并在规定期限内完成发行。发行人未能在规定期限内完成发行时，原批准文件自动失效，发行人如仍需发行次级债券，应另行申请。

  • 第16题：

    以下关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的是（）。

    • A、清偿顺序位于次级债务之前
    • B、清偿顺序位于一般债务之后
    • C、是商业银行为补充剩余资本而发行的
    • D、期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    下列有关商业银行次级债券描述正确的有（）

    • A、次级债券在全国银行间债券市场发行
    • B、次级债券可采取公募方式发行
    • C、次级债券可采取私募方式发行
    • D、次级债券在中央证券登记结算公司登记、托管

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下属于商业银行短期借款的是（）

    • A、发行次级债
    • B、发行可转换债券
    • C、发行普通金融债券
    • D、同业拆借

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，关于商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应具备的条件，下列说法正确的有（　　）。
    A

    实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

    B

    核心资本充足率不低于10%

    C

    贷款损失准备计提充足

    D

    最近三年没有重大违法、违规行为


    正确答案： D,A
    解析：
    《商业银行次级债券发行管理办法》第十条规定，商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：（一）实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；（二）核心资本充足率不低于4%；（三）贷款损失准备计提充足；（四）具有良好的公司治理结构与机制；（五）最近三年没有重大违法、违规行为。

  • 第20题：

    单选题
    以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（　　）。[2014年11月真题]Ⅰ．不属于企业债券Ⅱ．本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后Ⅲ．本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后Ⅳ．由商业银行发行
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：
    商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。

  • 第21题：

    多选题
    以下属于商业银行短期借款的是（）。
    A

    发行次级债

    B

    发行可转换债券

    C

    债券回购

    D

    同业拆借


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列有关商业银行次级债券描述正确的有（）
    A

    次级债券在全国银行间债券市场发行

    B

    次级债券可采取公募方式发行

    C

    次级债券可采取私募方式发行

    D

    次级债券在中央证券登记结算公司登记、托管


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    依据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，次级债券私募发行时，发行人可以免于信用评级，私募发行的次级债券只能在（　　）之间进行转让。
    A

    商业银行

    B

    合格投资者

    C

    认购人

    D

    发行人


    正确答案： D
    解析：
    《商业银行次级债券发行管理办法》第二十三条规定，次级债券私募发行时，发行人可以免于信用评级；私募发行的次级债券只能在认购人之间进行转让。次级定期债务，经批准可比照私募发行的次级债券转让方式进行转让。

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