对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )
第1题:
对客户评估报告的审核,负责人员应着重审核( ),避免错误销售和不当销售。
A.理财投资建议是否存在误导客户的情况
B.客户分层是否合理
C.投资金额较大的客户的相关材料
D.评估报告是否披露了相关重大事项
第2题:
关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理,下列说法正确的是( )。
A.个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,进行内部调查和监督
B.个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D.销售每类理财产品(计划)时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查
E.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括(),重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。
第7题:
对于金额在()万元以上的对公理财产品销售,各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。
第8题:
个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员( )。
第9题:
对
错
第10题:
审计部门人员
理财业务部门负责人或其授权的业务主管人员
合规部门人员
行长
第11题:
客户经理
评估组长
经营主责任人
部门负责人
公司部经理
第12题:
对
错
第13题:
A、评估报告是否完整
B、风险评估是否准确
C、理财投资建议是否适用
D、理财投资建议是否存在误导客户的情况
第14题:
个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员,审核目的关键在于( )。
A.表明领导重视
B.避免对客户进行错误销售和不当销售
C.表明制度完善
D.免除业务人员责任
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
第19题:
商业银行个人理财人员对客户的评估报告,应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。()
第20题:
项目评估报告由评估组长牵头撰写完成,经()审核后提交客户经理。
第21题:
财顾问服务的相关记录
签订的协议、规划书
出具的评估报告和其他材料
理财顾问和客户的电话通话录音
第22题:
初次购买理财产品
投资金额较大
风险承受能力较低
购买风险较大理财产品
第23题:
客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配
告知客户产品的特点及潜在投资风险
销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
产品说明书指定抄录内容由客户亲笔抄录