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根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

题目

根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理

B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C．业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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1.根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

3.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

4.为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（ ）。 A．银行与客户资产合并管理制度 B．内部监督和独立审核制度 C．个人理财业务的分析、审核和报告制度 D．业务记录制度 E．充分授权制度

更多“根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。A.需要将银行资产与客户资产分 ”相关问题

  • 第1题：

    根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户决定合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCE

  • 第2题：

    下列关于内部控制的说法，错误的是( )。

    A．应当将银行资产与客户资产分开管理

    B．商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    解析：建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核，故B选项的说法错误。

  • 第3题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

    A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C．应当将银行资产与客户资产分开管理

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    解析：商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第4题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )。

    A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

    B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

    C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

    D．因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

    E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同


    正确答案：ABE
    解析：商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以CD选项错误。

  • 第5题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

  • 第6题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务，故A选项错误。个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的，故C选项错误；个人理财业务中客户的资产与银行其他资产要进行严格区分，故D选项错误。

  • 第7题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，
    下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

    A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:
    个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，
    应交由第三方托管
    D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：A,B,E
    解析：
    正确的内部控制制度有：个人理财业务的主要风险管理方式、
    风险测算方法与标准需要分析审核和报告、
    商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核、
    商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》——
    个人理财业务的风险管理

  • 第8题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
    A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银 行和客户共同承担的
    D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的 财产严格区分


    答案：B
    解析：
    答案为B。个人理财业务中的资金运用是按照理财合同的约定进行的，储蓄的 运用方向不固定。储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务。个 人理财业务的风险一般是由客户自己承担或银行和客户共同承担。储蓄是银行的一项负债， 个人理财业务中客户的资产与银行其他资产严格区分。

  • 第9题：

    根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是()。

    A:需要将银行资产与客户资产分开管理
    B:客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管
    C:商业银行应建立必要的内部监督机制
    D:商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

  • 第10题：

    下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（ ）。

    A.理财业务的出发点是客户需求
    B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
    C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
    D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

    答案：C
    解析：
    理财规划服务需根据客户的财务状况等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。所以，理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。

  • 第11题：

    根据理财业务的基本规定，银行资产与客户资产必须合并管理。


    正确答案:错误

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。
    A

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度

    B

    商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C

    在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

    D

    商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是( )。

    A．是个人理财业务中的一类

    B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

    C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

    D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

    E．分为私人银行业务和理财计划


    正确答案：ABCE
    解析：投资方向和投资方式都是由客户自己进行选择，商业银行只是为客户提供投资建议。

  • 第14题：

    为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。

    A．银行与客户资产合并管理制度

    B．内部监督和独立审核制度

    C．个人理财业务的分析、审核和报告制度

    D．业务记录制度


    正确答案：BCD
    解析：个人理财业务要求建立：(1)个人理财业务的分析、审核与报告制度；(2)内部监督和独立审核制度；(3)资产分开管理制度；(4)业务记录制度；(5)充分授权制度，故B、C、D选项正确。A选项改为“银行与客户资产分开管理制度”才正确。

  • 第15题：

    下列（ ）属于个人理财业务的特点。

    A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分

    B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行

    C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分

    D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务


    正确答案：A

  • 第16题：

    下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    解析：商业银行应至少建立个人理财业务管理部门(内部调查)和审计部门(独立审计)两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第17题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

    A 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B 商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C 应当将银行资产与客户资产分开管理

    D 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第18题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

    A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理
    D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：C,D
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以C、D选项错误。

  • 第19题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的叙述，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般由商业银行独立承担，储蓄的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    A项中个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务；C项个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的；D项中储蓄财产与商业银行的财产不严格区分。

  • 第20题：

    下列关于客户需求调查相关的说法，不正确的是()。

    A.理财业务的出发点是客户需求
    B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
    C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
    D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

    答案：C
    解析：
    理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。故选项C错误。

  • 第21题：

    下列关于内部控制的说法，错误的是()。

    A:应当将银行资产与客户资产分开管理
    B:商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    C:对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    D:商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核，故选B

  • 第22题：

    为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立(　　)。

    A.银行与客户资产合并管理制度
    B.个人理财业务的分析、审核和报告制度
    C.风险管理制度
    D.内部监督和独立审核制度
    E.业务记录制度

    答案：B,D,E
    解析：
    个人理财业务要求建立：①个人理财业务的分析、审核与报告制度;②内部监督和独立审核制度;③资产分开管理制度;④业务记录制度;⑤充分授权制度。

  • 第23题：

    单选题
    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）
    A

    个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

    B

    个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

    C

    个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

    D

    个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。
    A

    商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    B

    商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度

    C

    商业银行应保存完备个人理财业务服务记录

    D

    商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权

    E

    商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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