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风险评级的原则不包括：（ ）。A．全面性原则B．持续性原则C．深入性原则D．审慎性原则

题目

风险评级的原则不包括：（ ）。

A．全面性原则

B．持续性原则

C．深入性原则

D．审慎性原则

相似考题

1.建立反洗钱内部控制的基本原则包括()。A.全面性原则B.持续性原则C.审慎性原则D.有效性原则E.独立性原则

2.风险评级的原则包括( )。A．全面性B．一贯性C．系统性D．审慎性E．持续性

3.风险评级的原则包括( )。A．全面性原则B．保密性原则C．系统性原则D．持续性原则E．审慎性原则

4.注重对银行总体风险状况的判断与把握,体现了风险为本监管的()原则。A.审慎性原则B.持续性原则C.法人监管原则D.统一规原则

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  • 第1题：

    基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括( )。

    A.合法、合规性原则

    B.全面性原则

    C.审慎性原则

    D.健全性原则


    正确答案：D
    基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循以下基本原则：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。【考点】内部控制的目标和原则

  • 第2题：

    以下哪一项不属于商业银行风险评级的原则？（ ）

    A．全面性原则

    B．系统性原则

    C．独立性原则

    D．审慎性原则


    正确答案：C

  • 第3题：

    信贷资产风险分类应坚持的原则是()

    A.真实性原则

    B.规范性原则

    C.及时性原则

    D.审慎性原则

    E.全面性原则


    本题答案：A, B, C, D, E

  • 第4题：

    贷款分类应遵循的原则不包括()。

    A.全面性原则
    B.及时性原则
    C.重要性原则
    D.审慎性原则

    答案：A
    解析：
    贷款分类应遵循的原则有：(1)真实性原则。(2)及时性原则。(3)重要性原则。(4)审慎性原则。

  • 第5题：

    私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括（ ）。

    A.全面性原则
    B.相互制约原则
    C.独立性原则
    D.审慎性原则

    答案：D
    解析：
    私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括审慎性原则。

  • 第6题：

    根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。

    A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则
    B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则
    C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则
    D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则

    答案：C
    解析：
    内部控制的基本原则是为实现内部控制目标，在建立和实施内部控制过程中，都应遵循的具有普遍性和指导性的要求。根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。

  • 第7题：

    监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。

    A.全面性原则
    B.及时性原则
    C.系统性原则
    D.相互匹配性原则

    答案：D
    解析：
    监管评级应当遵循以下原则：
    （1）全面性原则；
    （2）及时性原则；
    （3）系统性原则；
    （4）审慎性原则。

  • 第8题：

    贷款分类应遵循的原则包括（　　）。

    A.真实性原则
    B.及时性原则
    C.重要性原则
    D.审慎性原则
    E.全面性原则

    答案：A,B,C,D
    解析：
    贷款分类应遵循的原则有：①真实性原则。分类应真实客观地反映贷款的风险状况。②及时性原则。应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果。③重要性原则。对影响贷款分类的诸多因素，要根据《贷款风险分类指引》第5条的核心定义确定关键因素进行评估和分类。④审慎性原则。对难以准确判断借款人还款能力的贷款．应适度下调其分类等。

  • 第9题：

    下列属于压力测试原则的是（ ）。
    ①全面性原则
    ②实践性原则
    ③审慎性原则
    ④前瞻性原则

    A.①②③④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②④

    答案：A
    解析：
    证券公司在进行压力测试，应当遵循以下原则:
    （1）全面性原则
    （2）实践性原则
    （3）审慎性原则
    （4）前瞻性原则

  • 第10题：

    监管评级应当遵循的原则包括（）。

    • A、全面性原则
    • B、及时性原则
    • C、系统性原则
    • D、审慎性原则
    • E、差异性原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    风险评级是为银行提出统一的风险量度标准，提供对银行进行综合分析的框架，有利于监管机构综合掌握商业银行经营管理及其风险状况。风险评级的原则是（）
    A

    全面性原则

    B

    系统性原则

    C

    持续性原则

    D

    审慎性原则

    E

    稳健性原则


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    我-行债务融资工具承销业务的风险管理遵循如下原则：（）
    A

    合规性原则

    B

    全面性原则

    C

    独立性原则

    D

    持续性原则

    E

    审慎性原则


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用评级的基本原则是()。

    A.实质性原则

    B.风险性原则

    C.审慎性原则

    D.一致性原则


    参考答案：CD

  • 第14题：

    （ ）是合规管理的关键性原则。

    A.独立性原则

    B.全面性原则

    C.审慎性原则

    D.连贯性原则


    正确答案：A
    独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

  • 第15题：

    基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。

    A.及时性原则
    B.全面性原则
    C.审慎性原则
    D.适时性原则

    答案：A
    解析：
    本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。（2）全面性原则。（3）审慎性原则。（4）适时性原则。参见教材（下册）P181。

  • 第16题：

    新产品（业务）风险管理原则不包括（）。

    A.统一性原则
    B.及时性原则
    C.审慎性原则
    D.有效性原则
    E.统筹性原则

    答案：B,C
    解析：
    新产品（业务）风险管理原则包括五点：1.统一性原则；2.全面性原则；3.适应性原则；4.有效性原则；5.统筹性原则。

  • 第17题：

    监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。

    A.全面性原则
    B.及时性原则
    C.系统性原则
    D.差异性原则

    答案：D
    解析：
    监管评级应当遵循以下原则： 一是全面性原则，即汇集监管过程中收集到的各方面信息，全面反映银行业金融机构公司治理、风险管理、业务经营、并表管理等各方面情况。二是及时性原则，即发生对监管评级结论可能产生实质影响的重大事件后，应当遵循评级流程和权限及时调整监管评级。三是系统性原则，即在评级过程中充分考虑同业的情况、宏观经济形势、区域经济发展、外部政策等影响因素。四是审慎性原则，即尽可能作出合理的判断和审慎的预测，对于被监管机构不愿提供或者无法证实的信息，应视为对机构不利的信息。

  • 第18题：

    监管评级应当遵循的原则包括（ ）。

    A.全面性原则
    B.及时性原则
    C.系统性原则
    D.审慎性原则
    E.差异性原则

    答案：A,B,C,D
    解析：
    监管评级应当遵循以下原则： 一是全面性原则，即汇集监管过程中收集到的各方面信息。全面反映银行业金融机构公司治理、风险管理、业务经营、并表管理等各方面情况。二是及时性原则，即发生对监管评级结论可能产生实质影响的重大事件后，应当遵循评级流程和权限及时调整监管评级。三是系统性原则，即在评级过程中充分考虑同业的情况、宏观经济形势、区域经济发展、外部政策等影响因素。四是审慎性原则，即尽可能作出合理的判断和审慎的预测．对于被监管机构不愿提供或者无法证实的信息．应视为对机构不利的信息。

  • 第19题：

    信用风险缓释应遵循的原则不包括（ ）。

    A.客观性原则
    B.有效性原则
    C.审慎性原则
    D.独立性原则

    答案：A
    解析：
    信用风险缓释应遵循以下原则：（1）合法性原则。（2）有效性原则。（3）审慎性原则。（4）一致性原则。（5）独立性原则。

  • 第20题：

    商业银行内部控制的原则是（　　）。

    A.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则
    B.全面性原则、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则
    C.全面性原则、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则
    D.全面性原则、重要性原则、有效性原则、适应性原则

    答案：A
    解析：
    商业银行内部控制的原则包括：全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则。故选A。

  • 第21题：

    风险评级的原则包括（）原则。

    • A、全面性
    • B、可靠性
    • C、系统性
    • D、持续性
    • E、审慎性

    正确答案:A,C,D,E

  • 第22题：

    我-行债务融资工具承销业务的风险管理遵循如下原则：（）

    • A、合规性原则
    • B、全面性原则
    • C、独立性原则
    • D、持续性原则
    • E、审慎性原则

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第23题：

    多选题
    风险评级的原则包括（）原则。
    A

    全面性

    B

    可靠性

    C

    系统性

    D

    持续性

    E

    审慎性


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 风险评级应当遵循全面性、系统性、持续性和审慎性原则。

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