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银监局建立案件防范“八项具体制度”包括: （ ）A.存款风险滚动检查制度B.异地集中大额存款特别报告制度C.账户大额资金变动信息提示制度D.开户卡折合一特别申请制度

题目

银监局建立案件防范“八项具体制度”包括: （ ）

A.存款风险滚动检查制度

B.异地集中大额存款特别报告制度

C.账户大额资金变动信息提示制度

D.开户卡折合一特别申请制度

相似考题

1.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()A.客户身份识别制度B.大额和可疑交易报告制度C.交易信息保存制度D.存款滚动式检查制度

2.存款风险滚动式检查制度应与()等其他制度相衔接。A.开销户制度B.“两个意见”、“五项制度”C.对账制度D.后督制度

3.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现()的要求,通过检查,发现并纠正违规操作,防范案件发生。A.保证真实B.全面覆盖C.重点领域覆盖D.确有实效

4.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则,包括:()。A.上周期未检查存款优先检查的原则B.大额存款优先检查的原则C.存款异常变动优先检查的原则D.重点账户存款变动优先检查的原则

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  • 第1题：

    银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则,即大额存款优先检查原则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款变动优先检查原则。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    治理和防范通货紧缩的金融制度建设具体包括（ ）。

    A．建立并完善银行内部风险防范机制

    B．建立存款保险制度

    C．缩小信贷范围

    D．调整信贷结构

    E．加大信贷资金的投入


    正确答案：ABDE
    治理和防范通货紧缩的金融制度建设具有以下几个方面的内容：第一，建立并完善银行内部风险防范机制；第二，建立存款保险制度；第三，调整信贷结构，扩大信贷范围，加大信贷资金的投入。

  • 第3题：

    下列选项中，基于防范金融机构流动性风险而建立的制度是()。

    A.存款准备金制度
    B.贷款分级制度
    C.存款保险制度
    D.最后贷款人制度

    答案：A,C,D
    解析：
    存款准备金制度是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，故A项正确；存款保险制度是吸收存款的金融机构根据其存款的数额按规定的保费率，向存款保险机构投保，当存款机构破产而无法满足存款者的提款要求时，由存款保险机构承担支付法定保险金的责任，故C项正确；最后贷款人制度，在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求大大增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时，由央行向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排，故D项正确；贷款分级制度是为了防范信用风险，故B项错误。所以答案选ACD。

  • 第4题：

    存款风险滚动式检查制度是存款业务（）的内部检查制度。

    • A、制度合理性
    • B、制度有效性
    • C、操作合规性
    • D、操作全面性

    正确答案:C

  • 第5题：

    实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则（）

    • A、大额存款优先检查的原则
    • B、交易量比率优先检查的原则
    • C、存款异常变动检查的原则
    • D、重点账户存款变动优先检查的原则

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    银监会针对存款业务存在的案件风险隐患，要求银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度，每年不得少于（）个周期。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:B

  • 第7题：

    银监局建立案件防范“八项具体制度”包括：（）

    • A、存款风险滚动检查制度
    • B、异地集中大额存款特别报告制度
    • C、账户大额资金变动信息提示制度
    • D、开户卡折合一特别申请制度

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    填空题
    《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号）规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则指的是（）、（）、重点账户存款变动优先检查的原则。

    正确答案： 大额存款优先检查的原则,存款异常变动优先检查的原则
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银监局建立案件防范“八项具体制度”包括：（）
    A

    存款风险滚动检查制度

    B

    异地集中大额存款特别报告制度

    C

    账户大额资金变动信息提示制度

    D

    开户卡折合一特别申请制度


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行业金融机构必须建立适应（）的存款风险滚动式检查制度。
    A

    风险管理

    B

    业务经营

    C

    存款结构

    D

    客户结构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则（）
    A

    大额存款优先检查的原则

    B

    交易量比率优先检查的原则

    C

    存款异常变动检查的原则

    D

    重点账户存款变动优先检查的原则


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存款风险滚动式检查中指的重点账户包括（）。
    A

    基本存款账户

    B

    存款异常变动账户

    C

    重点关注账户

    D

    大额存款账户


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是()

    A、大额存款优先检查的原则

    B、存款异常变动优先检查的原则

    C、重点账户存款变动优先检查的原则

    D、小额存款优先检查的原则


    参考答案：ABC

  • 第14题：

    银监会针对存款业务存在的案件风险隐患，要求银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度，每年不得少于（ ）个周期。

    A.1

    B.2

    C.3

    D.4


    正确答案：B

  • 第15题：

    我国存款保险制度的目的是（　　）。

    A.避免系统性金融风险
    B.建立和规范存款保险制度
    C.依法保护存款人的合法权益
    D.及时防范和化解金融风险
    E.维护金融稳定

    答案：B,C,D,E
    解析：
    我国存款保险制度的目的：建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定。

  • 第16题：

    银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现（）的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

    • A、保证真实
    • B、全面覆盖
    • C、重点领域覆盖
    • D、确有实效

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）

    • A、大额存款优先检查的原则
    • B、存款异常变动优先检查的原则
    • C、重点账户存款变动优先检查的原则
    • D、大型企事业单位账户优先检查的原则

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    存款风险滚动式检查中指的重点账户包括（）。

    • A、基本存款账户
    • B、存款异常变动账户
    • C、重点关注账户
    • D、大额存款账户

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循哪些原则？（）
    A

    长期未发生业务客户优先检查原则

    B

    大额存款优先检查原则

    C

    存款异常变动优先检查原则

    D

    重点账户存款变动优先检查原则

    E

    问题贷款客户存款账户优先检查原则


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）
    A

    大额存款优先检查的原则

    B

    存款异常变动优先检查的原则

    C

    重点账户存款变动优先检查的原则

    D

    大型企事业单位账户优先检查的原则


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现（）的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。
    A

    保证真实

    B

    全面覆盖

    C

    重点领域覆盖

    D

    确有实效


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    商业银行存款业务有哪些风险？为防范存款风险，监管当局建立了哪些重要制度？

    正确答案：
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》，银行业金融机构存款风险流动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，“三优先”是指（  ）。
    A

    长期睡眠账户优先检查

    B

    重点账户存款变动优先检查

    C

    大额存款优先检查

    D

    纳入存款保险的对公存款优先检查

    E

    存款异常变动优先检查


    正确答案： A,B
    解析：

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