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银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查,针对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单,确保客户提交的文件和相关手续的()。A.合法性B.合规性C.有效性D.完整性
题目
银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查,针对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单,确保客户提交的文件和相关手续的()。
A.合法性
B.合规性
C.有效性
D.完整性
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参考答案和解析
参考答案：BCD
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第1题：
制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、反洗钱合规性风险答案：D解析：反洗钱合规性风险管理措施主要包括：
①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。
④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。
⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 -
第2题：
根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审
B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训答案：A解析：《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定，合规管理部门应履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展。（2）制订并执行风险为本的合规管理计划。（3）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。（6）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。 -
第3题：
下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。银行从业考前【黑钻押题】，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.comA.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性答案：B解析：根据《绿色信贷指引》的规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。 -
第4题：
《绿色信贷指引》要求，银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户，应当适当降低其授信额度。 ( )答案：错解析：《绿色信贷指引》第十七条规定，“银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信。” -
第5题：
下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性答案：B解析：根据《绿色信贷指引》的规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。