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符合下列哪些情况,应评定为五级风险等级客户:()A.仅投保年缴保费在10000元以下的保险合同的居民客户B.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户C.按外部风险评级模型计算得分在30分及以上55分以下的客户D.按外部风险评级模型计算得分在在20分以下的客户

题目
符合下列哪些情况,应评定为五级风险等级客户:()

A.仅投保年缴保费在10000元以下的保险合同的居民客户

B.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户

C.按外部风险评级模型计算得分在30分及以上55分以下的客户

D.按外部风险评级模型计算得分在在20分以下的客户

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1.符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()A.直接被认定为风险等级最高的客户B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户

2.金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。()

3.风险等级划分后，金融机构应()。A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一-次审核D.风险划分标准报送中国人民银行

4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应()。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

参考答案和解析
答案：AD
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  • 第1题：

    重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,券商应()。

    A.不必调整客户洗钱风险等级

    B.定期调整客户洗钱风险等级

    C.及时调整客户洗钱风险等级

    D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级


    答案：C

  • 第2题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅳ项错误，风险揭示环节不能省略。

  • 第3题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第4题：

    金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

    A.定期

    B.不定期

    C.长期

    D.定期或不定期


    正确答案：D

  • 第5题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ可以视情况省略风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

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