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代理业务中风险较高的情形,包括()。A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同号码
题目
代理业务中风险较高的情形,包括()。
A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同号码
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第1题：
证券期货业务中，风险相对较高的为()
A.代理交易
B.非面对面交易
C.异常交易
D.柜面交易
正确答案：ABC -
第2题：
从理论上讲，再保险公司与直接保险公司相比，（ ）。
A.业务风险和赔付率较高，而业务的经营效益却较低
B.业务风险和赔付率较低，而业务的经营效益较高
C.业务风险和赔付率较高，业务的经营效益也较高
D.业务风险和赔付率较低，业务的经营效益也较低
参考答案：A
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第3题：
在国内商业银行开办的代理业务中，包括代理股票买卖业务。（ ）答案：错解析：银行的代理业务包括：①代收代付业务；②代理银行业务；③代理保险业务；④代理证券业务；⑤其他代理业务。其中，代理证券业务指代理证券资金清算业务，即商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总部及其下属营业部代理证券资金的清算、汇划等结算业务。代理股票买卖业务不属于国内商业银行开办的代理业务。 -
第4题：
对公业务的基本特点包括()。
A.业务风险较高
B.金融需求多元
C.业务流程复杂
D.业务内涵丰富
本题答案：B, C, D
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第5题：
代理业务操作风险的控制措施包括（ ）。A.强化风险意识
B.坚持委托一代理业务合同书面化
C.提高电子化水平
D.设立专户核算代理资金
E.加强业务宣传及营销管理，坚守审慎经营原则答案：A,B,C,D解析：代理业务操作风险的控制措施包括：①强化风险意识，了解并重视代理业务中的操作风险点，完善业务操作流程与操作管理制度；②加强基础管理，坚持委托一代理业务合同书面化，并对合同和委托凭证严格审核，业务手续费收入必须纳入银行经营收入大账；③加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则，遏制误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的风险提示，维护商业银行信誉和品牌形象；④加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估；⑤提高电子化水平，充分利用本行已有的网络系统、技术设备与被代理单位的数据库进行对接，积极研究开发银行与被代理单位的实时链接系统，促成双向联网操作，实现代理业务电子化操作；⑥设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用；⑦遵守委托一代理协议，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵守银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。