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证券公司融资融券业务中客户信用风险的控制措施有( )。A.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限B.严格合同管理、履行风险提示C.建立健全预警补仓和强制平仓制度D.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

题目

证券公司融资融券业务中客户信用风险的控制措施有( )。

A.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限

B.严格合同管理、履行风险提示

C.建立健全预警补仓和强制平仓制度

D.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等


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  • 第1题:

    证券公司建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。
    Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序
    Ⅱ.建立客户信用评估制度
    Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,
    了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性
    Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    A: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案:D
    解析:
    根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定,
    证券公司应当建立客户选择与授信制度.明确规定客户选择与授信的程序和权限:①
    制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;②
    建立客户信用评估制度,根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、
    风险偏好等凶素,将客户划分为不同类别和层次,
    确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率;③明确客户征信的内容、
    程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,
    评估客户的风险承担能力和违约的可能性;④记录和分析客户持仓品种及其交易情况,
    根据客户的操作情况与资信变化等因素,适时调整其授信等级。

  • 第2题:

    证券公司建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。
    Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;
    Ⅱ.建立客户信用评估制度;
    Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性;
    Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况。

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定,证券公司应当建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限:①制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;②建立客户信用评估制度,根据客户身份、财产与收入状况、证券
    投资经验、风险偏好等因素,将客户划分为不同类别和层次,确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率;③明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性;④记录和分析客户持仓品种及其交易情况,根据客户的操作情况与资信变化等因素,适时
    调整其授信等级。

  • 第3题:

    在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有( )。
    Ⅰ、建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限;
    Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示;
    Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度;
    Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    客户信用风险的控制措施有:
    ①建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限;
    ②严格合同管理、履行风险提示;
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示;
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。

  • 第4题:

    在证券公司融资融券业务中,客户信用风险的控制措施有( )。
    Ⅰ.建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限
    Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示
    Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度
    Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

    A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    B: Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅱ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案:A
    解析:
    客户信用风险的控制措施有:①建立客户选择与授信制度,
    明确规定客户选择与授信的程序和权限;②严格合同管理、履行风险提示;③
    证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、
    客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,
    并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示;④
    建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

  • 第5题:

    证券公司建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。
    Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;
    Ⅱ.建立客户信用评估制度;
    Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性;
    Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况。


    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

    C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

    D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定,证券公司应当建立客户选择与授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限:①制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;②建立客户信用评估制度,根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素,将客户划分为不同类别和层次,确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率;③明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性;④记录和分析客户持仓品种及其交易情况,根据客户的操作情况与资信变化等因素,适时调整其授信等级。