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在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。A.职业（职位） B.年龄（生日） C.收入支出情况 D.生活品质状况

题目
在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

A.职业（职位）
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况
相似考题

1.理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

2.下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户 B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握 C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平 D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

3. 理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（　　）A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况 B.未来家庭成员的职业发展状况 C.家庭成员的结构变化 D.未来退休生活的收入来源 E.家庭成员的婚姻状况

4.理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

更多“在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

    A.家庭财务状况的收集
    B.厘清服务对象和初步需求
    C.明确理财目标
    D.全生涯仿真模拟分析

    答案：B
    解析：
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。

  • 第2题：

    税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括( )。

    A、婚姻状况
    B、子女及其他赡养人员
    C、财务情况
    D、对风险的态度
    E、纳税历史情况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A,B,C,D,E
    税务规划时理财师需要了解的客户相关情况包括：(1)婚姻状况。(2)子女及其他赡养人员。(3)财务情况。(4)对风险的态度。(5)纳税历史情况。

  • 第3题：

    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。

    A、对服务对象非常明确
    B、对客户的风险态度进行分析
    C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
    E、对客户的财务状况搜集资料

    答案：A,C,D
    解析：
    A,C,D
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

  • 第4题：

    在和客户推荐置换方案时应该优先了解（）

    • A、客户经济情况
    • B、客户旧车基本信息
    • C、客户家庭情况
    • D、客户需求

    正确答案:B

  • 第5题：

    客户信息视图中的历史信息是客户在服务接触过程记录，通过这些信息可以了解掌握客户的产品使用感知，主要包括客户的购买记录及其他哪些记录？（）

    • A、家庭成员
    • B、产品使用
    • C、客户服务
    • D、投诉记录
    • E、家庭住址

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    对服务对象家庭系统的预估主要包含哪些内容（）。

    • A、家庭成员的基本情况
    • B、家庭成员的角色和互动情况；包括夫妻、父母、兄弟姐妹、父母一子女的角色
    • C、家庭规则，包括如何解决分歧、冲突，家庭的权威关系
    • D、家庭成员的沟通方式，包括如何表达期望、需要、情感
    • E、为服务对象服务的社工家庭情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    综合理财规划服务的第一步是（）

    • A、整理服务对象家庭财务状况信息
    • B、收集服务对象家庭财务状况信息
    • C、厘清服务对象和初步需求
    • D、厘清服务对象及其家庭财务状况信息

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（  ）。
    A

    客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况

    B

    未来家庭成员的职业发展状况

    C

    家庭成员的结构变化

    D

    未来退休生活的收入来源

    E

    家庭成员的婚姻状况


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    进行个人客户加强型尽职调查时通过适当理由约见客户面谈，以了解客户的状况，其中不包括（）。
    A

    身份背景及收入来源

    B

    财产状况

    C

    家庭成员状况

    D

    资金用途


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对个人潜在目标顾客需要了解的主要情况有（）。
    A

    需求情况

    B

    基本情况

    C

    家庭及其成员情况

    D

    单位情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括（）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    财务情况

    D

    对风险的态度

    E

    纳税历史情况


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（  ）。
    A

    对服务对象非常明确

    B

    对客户的风险态度进行分析

    C

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    D

    清楚客户需要理财服务的初衷是什么

    E

    对客户的财务状况搜集资料


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第13题：

    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

    A.明确服务对象
    B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
    D.整理客户当前的储蓄投资信息

    答案：D
    解析：
    要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。

  • 第14题：

    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。

    A.知道客户的居住地址、联系方式
    B.知道客户的职业以及职务
    C.厘清客户家庭的主要成员
    D.了解客户理财的需求和目标

    答案：C
    解析：
    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要厘清家庭的主要成员。

  • 第15题：

    下列哪些是要了解的服务对象的需求（）

    A了解服务对象的需求、风险、性生活、社会背景及周围的

    B要探究服务对象性关系的背景、其所处的性关系及其感受、以及他/她与性伴侣谈论性话题的情况

    C要了解服务对象的妊娠史、避孕节育情况、其本人及伴侣的性传播感染史、目前的症状。

    D要了解服务对象做决定的能力及其影响因素，如对性伴侣的经济依赖性、家庭的紧张关系、担心妊娠和人流及对暴力的恐惧等。

    E要估计服务对象的性与生殖健康的知识水平和风险程度。


    A,B,C,D,E
    略

  • 第16题：

    在面对面营销中，了解客户的需求不包括（）。

    • A、了解客户的理财目标
    • B、了解客户的理财现状
    • C、了解客户的看法
    • D、了解客户的家庭情况

    正确答案:D

  • 第17题：

    对个人潜在目标顾客需要了解的主要情况有（）。

    • A、需求情况
    • B、基本情况
    • C、家庭及其成员情况
    • D、单位情况

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    进行个人客户加强型尽职调查时通过适当理由约见客户面谈，以了解客户的状况，其中不包括（）。

    • A、身份背景及收入来源
    • B、财产状况
    • C、家庭成员状况
    • D、资金用途

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步是（）
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： A
    解析： 综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，其背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第21题：

    多选题
    瑞迪框架中了解服务对象的需求主要包括：（）；要估计服务对象的性与生殖健康的知识水平和风险程度。
    A

    了解服务对象的需求、风险、性生活、社会背景及周围环境

    B

    探究服务对象性关系的背景、所处的性关系及其感受、以及其与伴侣谈论性话题的情况

    C

    了解服务对象的妊娠史、避孕节育情况、本人及伴侣的性传播感染史、目前的症状

    D

    了解服务对象做决定的能力及其影响因素


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（  ）。
    A

    明确服务对象

    B

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    C

    清楚客户需要理财规划服务的初衷

    D

    整理客户当前的储蓄投资信息


    正确答案： D
    解析：

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