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保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。A.业务不合规 B.内部控制薄弱 C.操作风险 D.内控不完善

题目
保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。

A.业务不合规
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
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1.结合实际工作，论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。

2.存款类资信证明业务主要风险点包括（）A、客户存款情况B、合同管理C、账户管理D、对账管理

3.从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷E、利率风险及网络系统风险等新型风险

4.对公存款开户主要风险点不包括（）A、代理开户B、亲自开户C、多头开户D、频繁开户

更多“保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）

    • A、无客户办理录入业务
    • B、交易录入账户
    • C、营业时间重开系统
    • D、柜员卡（密码）

    正确答案:C

  • 第2题：

    对公存款中存款环节的风险点不包括（）

    • A、现金清点
    • B、收款记账
    • C、大额存款业务的复核、授权
    • D、印鉴核对

    正确答案:D

  • 第3题：

    除单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其它存款业务主要包括（）和保证金存款。

    • A、协议存款
    • B、单位协定存款
    • C、集团账户存款
    • D、特种单位存款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    保证金存款业务的主要风险点不包括（）。

    • A、业务不合规
    • B、内部控制薄弱
    • C、操作风险
    • D、内控不完善

    正确答案:D

  • 第5题：

    会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）

    • A、业务不合规
    • B、操作风险
    • C、内部控制不完善
    • D、其他

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    对公存款中存款环节的风险点不包括（）
    A

    现金清点

    B

    收款记账

    C

    大额存款业务的复核、授权

    D

    印鉴核对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    填空题
    除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。

    正确答案： 协议存款,单位协定存款,集团账户存款,特种单位存款
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）
    A

    无客户办理录入业务

    B

    交易录入账户

    C

    营业时间重开系统

    D

    柜员卡（密码）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。
    A

    保证金存款

    B

    同业存款

    C

    存出保证金

    D

    其他存款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    未将同一客户的保证金存款明细与其所担保的业务对象逐笔对应，属于保证金存款业务主要风险点中的（）
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    内部控制不完善

    D

    其他


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    内部控制不完善

    D

    其他


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    保证金存款业务的主要风险点不包括（）。
    A

    业务不合规

    B

    内部控制薄弱

    C

    操作风险

    D

    内控不完善


    正确答案： D
    解析： 保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。

  • 第13题：

    存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。


    正确答案:协议存款；单位协定存款；集团账户存款；特种单位存款

  • 第15题：

    A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。

    • A、保证金存款
    • B、同业存款
    • C、存出保证金
    • D、其他存款

    正确答案:B

  • 第16题：

    针对保证金存款的风险点，监管要求的重点主要包括（）。

    • A、商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准
    • B、收取的保证金是否有依据
    • C、商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度
    • D、商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为
    • E、是否采取了集中管理等措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）

    • A、业务不合规
    • B、操作风险
    • C、内部控制不完善
    • D、其他

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    除单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其它存款业务主要包括（）和保证金存款。
    A

    协议存款

    B

    单位协定存款

    C

    集团账户存款

    D

    特种单位存款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    贷款承诺业务的主要风险点不包括（  ）。
    A

    市场风险

    B

    操作性风险

    C

    项目评估风险

    D

    政策性风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    存款类资信证明业务主要风险点包括（）
    A

    客户存款情况

    B

    合同管理

    C

    账户管理

    D

    对账管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    内部控制不完善

    D

    其他


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按业务品种划分，商业银行存款业务主要包括（  ）。
    A

    活期存款

    B

    对公存款

    C

    储蓄存款

    D

    定期存款

    E

    保证金存款


    正确答案： C,D
    解析：

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