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引发一起操作风险损失的原因包括（）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件 B.信息科技系统、经营活动、人员 C.流程、人员、经营活动 D.信息科技系统、人员、环境

题目
引发一起操作风险损失的原因包括（）。

A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件
B.信息科技系统、经营活动、人员
C.流程、人员、经营活动
D.信息科技系统、人员、环境
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1.操作风险不包括（ ）。 A．人员风险 B．外部事件引发风险 C．法律风险 D．声誉风险

2.关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据

3.操作风险的引发原因包括：（ ）。A．人员B．系统C．流程D．外部事件

4.风险单位的构成条件不包括（ ）。A.面临损失的价值B.引发损失的风险事故C.精神损失的影响程度D.遭受损失的法律权益主体

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  • 第1题：

    一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失。（　　）


    答案：对
    解析：
    一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起监管罚没、对外赔偿、法律成本等多种形态的损失。

  • 第2题：

    根据操作风险引起原因的不同，操作风险可以分为由（　　）所引发的风险。

    A.人员
    B.系统
    C.流程
    D.外部事件
    E.技术

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据操作风险引起原因的不同，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

  • 第3题：

    操作风险不包括（　）。

    • A、人员风险
    • B、外部事件引发风险
    • C、法律风险
    • D、声誉风险

    正确答案:D

  • 第4题：

    风险单位指一次风险事故可能造成保险标的损失的范围，其构成条件一般不包括（）。

    • A、面临损失的价值
    • B、风险概率的大小
    • C、引发损失的风险事故
    • D、财务损失的影响程度

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于风险因素的说法，正确的是（）。

    • A、风险因素引发损失
    • B、风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的直接原因
    • C、在保险实务中，由实质风险因素所引起的损失风险，大多属于保险责任范围
    • D、在保险实务中，由心理风险因素所引起的损失风险，大多属于保险责任范围

    正确答案:C

  • 第6题：

    通常一个操作风险损失事件由一个操作风险原因引发。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    操作风险中的内部程序原因包括（）

    • A、由外部欺诈带来的损失
    • B、由员工主观故意违规操作带来的损失
    • C、由软件、系统发生故障而带来的损失
    • D、由流程缺陷造成的损失

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    操作风险的损失形态包括。（）
    A

    法律成本、监管罚没

    B

    资产损失、对外赔偿

    C

    追索失败、账面减值

    D

    由操作风险事件引发的其他损失


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    操作风险的引发原因主要包括（）。
    A

    人员

    B

    系统

    C

    流程

    D

    市场利率波动

    E

    外部事件


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据操作风险引起原因的不同，操作风险可以分为由（）所引发的风险。
    A

    人员

    B

    系统

    C

    流程

    D

    外部事件

    E

    技术


    正确答案： B,C
    解析： 根据操作风险引起原因的不同，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

  • 第11题：

    单选题
    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）
    A

    存款冒领

    B

    操作不当引发短款争议

    C

    协助执行不当引发损失风险

    D

    用章不规范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    通常一个操作风险损失事件由一个操作风险原因引发。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件由一个或多个操作风险原因引发。

  • 第13题：

    引发一级操作风险损失的原因包括（　　）。

    A、信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件
    B、信息科技系统、经营活动、人员
    C、流程、人员、经营活动
    D、信息科技系统、人员、环境

    答案：A
    解析：
    引发一级操作风险的原因有：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第14题：

    诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发是指()

    A:操作风险分类
    B:操作风险构成
    C:操作风险特征
    D:操作风险原因

    答案：D
    解析：
    操作风险原因是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。

  • 第15题：

    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）

    • A、存款冒领
    • B、操作不当引发短款争议
    • C、协助执行不当引发损失风险
    • D、用章不规范

    正确答案:D

  • 第16题：

    什么是近因？说明当多种风险成为引发损失的原因时，认定近因的基本方法。


    正确答案: 近因，是指造成保险标的损失的最直接、最有效、起决定性作用的原因，而不是指时间上、空间上最接近损失的原因。
    当多种风险成为引发损失的原因时，国际上通常采用两种方法确定近因，即顺序法和倒推法。
    （1）顺序法。是从最初事件出发，按照逻辑推理，分析判断下一个事件可能是什么，直至最终事件来确定近因。如果最初事件是导致损失的第一个原因，则最初事件即是损失的近因。如果最初事件是保险责任范围内的事件，则保险人应当承担赔偿责任。例如，雷击折断大树，大树压垮房屋，房屋倒塌致使家用电器损毁，家用电器损毁的近因就是雷击。
    （2）倒推法。从损失开始，自后往前进行逻辑推理，直至最初事件来确定近因。如果最初事件是保险责任范围内的事件，则保险人应当承担赔偿责任。

  • 第17题：

    操作风险的损失形态包括。（）

    • A、法律成本、监管罚没
    • B、资产损失、对外赔偿
    • C、追索失败、账面减值
    • D、由操作风险事件引发的其他损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据操作风险引起原因的不同，操作风险可以分为由（）所引发的风险。

    • A、人员
    • B、系统
    • C、流程
    • D、外部事件
    • E、技术

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    什么是近因？说明当多种风险成为引发损失的原因时，认定近因的基本方法。

    正确答案： 近因，是指造成保险标的损失的最直接、最有效、起决定性作用的原因，而不是指时间上、空间上最接近损失的原因。
    当多种风险成为引发损失的原因时，国际上通常采用两种方法确定近因，即顺序法和倒推法。
    （1）顺序法。是从最初事件出发，按照逻辑推理，分析判断下一个事件可能是什么，直至最终事件来确定近因。如果最初事件是导致损失的第一个原因，则最初事件即是损失的近因。如果最初事件是保险责任范围内的事件，则保险人应当承担赔偿责任。例如，雷击折断大树，大树压垮房屋，房屋倒塌致使家用电器损毁，家用电器损毁的近因就是雷击。
    （2）倒推法。从损失开始，自后往前进行逻辑推理，直至最初事件来确定近因。如果最初事件是保险责任范围内的事件，则保险人应当承担赔偿责任。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    操作风险中的内部程序原因包括（）
    A

    由外部欺诈带来的损失

    B

    由员工主观故意违规操作带来的损失

    C

    由软件、系统发生故障而带来的损失

    D

    由流程缺陷造成的损失


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    引发一级操作风险损失的原因包括（）。
    A

    信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件

    B

    信息科技系统、经营活动、人员

    C

    流程、人员、经营活动

    D

    信息科技系统、人员、环境


    正确答案： C
    解析： 引发一级操作风险的原因有：
    ①内部欺诈事件；
    ②外部欺诈事件；
    ③就业制度和工作场所安全事件；
    ④客户、产品和业务活动事件；
    ⑤实物资产的损坏；
    ⑥信息科技系统事件；
    ⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第22题：

    单选题
    风险损失通常可以用货币来计量其损失，它一般（）。
    A

    只包括风险事故发生时导致的直接损失

    B

    只包括由此引发的关联损失或称间接损失

    C

    包括风险事故发生时导致的直接损失和由此引发的关联损失或称间接损失

    D

    以上均不正确


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    操作风险不包括（　）。
    A

    人员风险

    B

    外部事件引发风险

    C

    法律风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析： 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，这一定义包含了法律风险，但是不包含策略性风险和声誉风险。

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