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下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

题目
下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。

A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任
C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
相似考题

1.下列关于最高限价的表述错误的是（ ）。

2.下列关于项目风险管理中风险监控目的的表述，错误的是（ ）。

3.下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容，表述有误的 是（ ）。A．规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作，明确国 务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工B．规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限C．明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务D．明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗 钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负 责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任

4.下列关于投资的表述错误的是（ ）。

更多“下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是()。

    A:商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    B:商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
    C:商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
    D:除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

    答案：C
    解析：
    C选顼应改为：商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

  • 第2题：

    下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（　　）。

    A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度
    B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地
    C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则
    D.商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程

    答案：C
    解析：
    商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度，选项A正确。商业银行财务管理的原则有：①平衡原则，银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡；②弹性原则，在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地；③比例原则，商业银行财务管理除了对绝对量进行规划和控制外，还必须通过各因素之间的比例关系来发现管理中存在的问题，采取相应的措施使有关比例趋于合理；④优化原则，商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程。故选项B、D正确，选项C错误。

  • 第3题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。


    A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：C
    解析：
    商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

  • 第4题：

    下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是()。

    A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力
    B.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值
    C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务
    D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力

    答案：C
    解析：
    风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合，所以C项错误。

  • 第5题：

    下列关于商业银行的表述中，错误的是：（）

    • A、商业银行的分立、合并，适用《公司法》的规定
    • B、任何单位和个人购买商业银行股份总额3%以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准
    • C、商业银行间的同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定
    • D、城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列关于提高物流成本管理水平措施的表述中，错误的是（）。

    • A、需要完善物流途径
    • B、需要恰当选择物流模式
    • C、需要系统管理物流成本
    • D、需要实施“连锁供应链”管理

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。

    • A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查
    • B、核对、补充和更正询问笔录的权利
    • C、逾期自动解除被冻结账户的权利
    • D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利

    正确答案:A

  • 第8题：

    下列关于关系人的表述，错误的是（）。

    • A、关系人包括商业银行的管理人员及其近亲
    • B、商业银行不得向关系人发放信用贷款
    • C、关系人包括商业银行的董事及其近亲
    • D、商业银行不得向关系人发放担保贷款

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于商业银行资本作用的表述，错误的是（  ）。
    A

    维持市场信心

    B

    保障股东的高利润回报

    C

    限制商业银行业务过度扩张和承担风险

    D

    满足商业银行正常经营对长期资金的需要


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行信息科技外包的表述，错误的是（  ）。
    A

    商业银行实施重要外包时应格外谨慎，在准备实施重要外包时应以书面材料正式报告银行业监督管理机构或其派出机构

    B

    商业银行在信息科技管理责任外包过程中，应委托第三方机构监督外包职能的履行

    C

    商业银行在实施重要外包时，应确保商业银行的客户资料等敏感信息的安全

    D

    商业银行应建立恰当的应急措施，应对外包服务商在服务中可能出现的重大缺失


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（  ）。
    A

    客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    B

    商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    C

    通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    D

    商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
    A

    调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查

    B

    核对、补充和更正询问笔录的权利

    C

    逾期自动解除被冻结账户的权利

    D

    清点及封存反洗钱调查资料清单的权利


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于提高物流成本管理水平措施的表述，错误的是（　）。

    A.需要完善物流途径
    B.需要恰当选择物流模式
    C.需要系统管理物流成本
    D.需要实施“连锁供应链”管理

    答案：D
    解析：
    本题考查提高物流成本管理水平措施的相关内容。提高物流成本管理水平的措施有：优化物流流程、完善物流途径、再造业务流程、恰当选择物流模式、系统管理物流成本、加强物流成本的核算、实施“全程供应链”管理、构筑现代物流信息网络系统。选项D的正确表述是需要实施“全程供应链”管理。

  • 第14题：

    下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容，表述有误的是( )。

    A．规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工
    作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
    B．规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
    C．明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
    D．明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任

    答案：A
    解析：
    A没有要求中国人民银行协助国务院金融监督管理机构，即A选项错误。故选A。

  • 第15题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A.商业银行的风险包括市场风险
    B.风险管理策略有风险分散和风险对冲
    C.商业银行的风险包括信用风险
    D.风险管理策略不包括风险转移

    答案：D
    解析：
    商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。

    考点：商业银行风险管理的主要策略

  • 第16题：

    下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是()。


    A.负责承担对市场风险管理的最终责任

    B.负责制定市场风险管理政策

    C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

    D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

    答案：A
    解析：
    A项，在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

  • 第17题：

    风险管理与保险存在着密切关系，下列关于其关系的表述，错误的是（）。

    • A、风险是保险产生和存在的前提
    • B、保险是风险处理的传统有效的措施
    • C、风险的发展是保险发展的主观依据
    • D、保险经营效益要受风险管理技术的制约

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（）。

    • A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构
    • B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
    • C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性
    • D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础

    正确答案:C

  • 第19题：

    反洗钱工作的监督管理机关是（）。

    • A、银监局
    • B、人民银行
    • C、海关
    • D、商业银行

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商业银行负债组合管理的表述错误的是（  ）。
    A

    需要加强主动负债管理

    B

    以平衡资金来源和运用为前提

    C

    需要不断优化负债的品种、期限及利率结构

    D

    构建以资本和收息率为中心的价值传导机制


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于商业银行市场风险管理部门职责的表述，错误的是（  ）。
    A

    识别、评估新业务中包含的市场风险

    B

    审定市场风险管理政策和程序

    C

    识别、计量和监测市场风险

    D

    向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于关系人的表述，错误的是（  ）。
    A

    关系人包括商业银行的管理人员及其近亲

    B

    商业银行不得向关系人发放信用贷款

    C

    关系人包括商业银行的董事及其近亲

    D

    商业银行不得向关系人发放担保贷款


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于提高物流成本管理水平措施的表述中，错误的是（）。
    A

    需要完善物流途径

    B

    需要恰当选择物流模式

    C

    需要系统管理物流成本

    D

    需要实施“连锁供应链”管理


    正确答案： A
    解析： 本题考查提高物流成本管理水平措施的相关内容。注意，选项D的正确表述是需要实施“全程供应链”管理。

  • 第24题：

    多选题
    下列关于商业银行战略风险管理的表述，正确的有（  ）。
    A

    战略风险管理是一种短期性管理

    B

    战略风险管理成本高，但收益不确定，得不偿失

    C

    战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力

    D

    战略风险管理是一种长期性管理

    E

    良好的战略风险管理最终会使商业银行获益


    正确答案： E,C
    解析：

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