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下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是( )A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

题目

下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是( )

A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接

相似考题

1.合理的理财规划流程应该是( )。a.与客户访谈，确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案A．aecfdbB．etafbdC．aecdbfD．eacbdf

2.理财规划师在向客户交付理财规划方案时，( )是不正确的。A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用B．让客户对理财方案进行深入了解C．告知客户可以协助其执行理财方案D．告知客户方案交付后将不再修改

3.客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务

4.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

更多“下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()A.最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的, ”相关问题

  • 第1题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第2题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第3题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第4题：

    关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。

    A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
    B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    答案：C
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第5题：

    关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（　）。


    A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。故选项A错误。

  • 第6题：

    (　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

    A.接触客户、建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划方案
    D.理财方案的执行

    答案：D
    解析：
    理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

  • 第7题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。
    A

    对运营中问题不予以解决。

    B

    理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

    C

    最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是（  ）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第14题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第15题：

    理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

    A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
    B:让客户对理财方案进行深入了解
    C:告知客户可以协助其执行理财方案
    D:告知客户方案交付后将不再修改

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

    A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第17题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    答案：D
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

  • 第18题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第19题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第20题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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