niusouti.com

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是（）A、需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施B、调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查C、调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明D、对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒

题目

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是（）

  • A、需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
  • B、调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查
  • C、调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
  • D、对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒
相似考题

1.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以（）A.直接对银行业金融机构的部分业务进行检查监督;B.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督；C.经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督；D.直接审批银行业金融机构的设立。

2.银行业监督管理机构的职责包括：（ ）A．对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行非现场监管B．对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行现场检查C．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行并表监督管理D．国务院银行业监督管理机构建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

3.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起20日内予以回复。( )A．正确B．错误

4.（）依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。A.银行业监督管理机构监管部门B.银行业监督管理机构办公室部门C.银行业监督管理机构统计部门D.银行业监督管理机构监察部门

参考答案和解析
正确答案:A,C,D
更多“银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的”相关问题

  • 第1题：

    以下表述正确的是( )。

    ①任何一级银行业监督管理机构都有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户 ②对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，可由银行业监督管理机构对其资金予以冻结③经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户 ④对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关对有关涉嫌违法资金予以冻结

    A．①②

    B．②③

    C．②④

    D．③④


    正确答案：D
    解析：①项的正确表述为：经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；②项的正确表述为：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

  • 第2题：

    银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时,对依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第3题：

    下列关于国务院银行业监督管理机构的说法中，正确的是( )。

    A、国务院银行业管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理

    B、国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理

    C、申请设立银行业金融机构时，国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查

    D、国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起三个月内，对银行业金融机构的变更、终止做出批准或不批准的书面决定


    参考答案：D

  • 第4题：

    以下关于国务院银行业监督管理机构的说法，哪个是正确的？（ ）

    A．国务院银行业监督管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理

    B．国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理

    C．申请设立银行业金融机构时，国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查

    D．国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起3个月内，对银行业金融机构的变更、终止作出批准或不批准的书面决定


    正确答案：D

    【 考点】银行业监督管理机构的设置；监管职责范围
    【 解析】《银行业监督管理法》第8条第1款规定："国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。"第17条规定："申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。"第20条规定："国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。"第22条规定："国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由：（一）银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起6个月内；（二）银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起3个月内；（三）审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起30日内。"根据上述法条，D项正确。

  • 第5题：

    根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以()。

    A:对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督
    B:直接审批银行金融机构的设立
    C:对金融机构执行有关外汇管理规定的行为进行检查监督
    D:建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
    E:直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督

    答案：A,C,D
    解析：
    直接审批银行金融机构的设立与直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督属于中国银监会的职责。

  • 第6题：

    银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第7题：

    下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是（）。

    • A、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构监督管理的工作
    • B、国务院银行业监督管理机构的职能之一是制定和执行货币政策
    • C、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构业务活动监督管理的工作
    • D、国务院银行业监督管理机构有权对经其批准在境外设立的金融机构监管

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    （）依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。
    A

    银行业监督管理机构监管部门

    B

    银行业监督管理机构办公室部门

    C

    银行业监督管理机构统计部门

    D

    银行业监督管理机构监察部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则，下列哪一说法是错误的？（　　）[2012年真题]
    A

    该信用危机必须已经发生

    B

    该信用危机必须达到严重影响存款人和其他客户合法权益的程度

    C

    国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管

    D

    国务院银行业监督管理机构也可以促成其机构重组


    正确答案： D
    解析：
    《银行业监督管理法》第38条规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。银监会对银行等金融机构采取接管等处置措施不要求信用危机已经发生，只要信用危机可能发生，即可引发相关处置措施。

  • 第11题：

    判断题
    银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。

  • 第12题：

    单选题
    关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是（）。
    A

    银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

    B

    银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

    C

    银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施

    D

    银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则，下列哪一说法是错误的？ A．该信用危机必须已经发生 B．该信用危机必须达到严重影响存款人和其他客户合法权益的程度 C．国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管 D．国务院银行业监督管理机构也可以促成其机构重组


    正确答案：A
    暂无

  • 第14题：

    根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,以下说法正确的是()。

    A、对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，银行业金融机构及其工作人员不得向任何单位和个人提供

    B、对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构不得向境外提供

    C、银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

    D、银行业金融机构应当配合银行业监督管理机构做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作


    答案：ABCD

  • 第15题：

    下列哪项表述是正确的? ( )

    A.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

    B.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

    C.经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

    D.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业全堕垫构的业务活动


    正确答案：D

  • 第16题：

    以下关于国务院银行业监督管理机构履行监管职责的几项表述，哪些是错误的？（ ）

    A．国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价其风险状况

    B．为了不妨碍银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构对其只进行非现场监管，不进行现场监管

    C．由于监管职能的分离，中国人民银行无权就对银行业金融机构进行检查向国务院银行业监督管理机构提出建议

    D．国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系、风险预警机制、突发事件报告责任制度、突发事件处置制度和统一的统计制度等


    正确答案：D

    【 考点】银行业监督管理机构的监管职责的履行
    【 解析】《银行业监督管理法》第23条规定了非现场监管，故A项正确。第24条第1款规定："银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。"B项错误。
    第26条规定："国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。"C项错误。第27条规定了银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制；第28条规定了突发事件报告责任制度；第29条规定突发事件处置制度；第30条规定了统一的统计制度。D项正确。根据以上法条，本题的答案为B、C

  • 第17题：

    下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查的说法，正确的有（）。

    A须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准

    B调查人员不得少于两人，并应当出示合法证件和调查通知书

    C有权要求相关单位和人员对有关情况进行说明

    D有权查询、复印相关文件资料


    A,B,C,D
    略

  • 第18题：

    银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）

    • A、不得拒绝、阻碍和隐瞒
    • B、涉及国家秘密的可以隐瞒
    • C、涉及商业秘密的可以隐瞒
    • D、涉及客户隐私的可以隐瞒

    正确答案:A

  • 第19题：

    银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，可以采取下列哪些措施（）。

    • A、进入银行业金融机构进行检查
    • B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
    • C、与银行业金融机构高级管理人员进行监督管理谈话，并要求其对本机构风险管理的重大事项作出说明
    • D、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是（）。
    A

    国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构监督管理的工作

    B

    国务院银行业监督管理机构的职能之一是制定和执行货币政策

    C

    国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构业务活动监督管理的工作

    D

    国务院银行业监督管理机构有权对经其批准在境外设立的金融机构监管


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）
    A

    不得拒绝、阻碍和隐瞒

    B

    涉及国家秘密的可以隐瞒

    C

    涉及商业秘密的可以隐瞒

    D

    涉及客户隐私的可以隐瞒


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列说法正确的是（  ）。
    A

    银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员实行任职资格管理

    B

    银行业监督管理机构及其派出机构有权依法查询和冻结银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户

    C

    银行业监督管理机构对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度，即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查

    D

    银行业监督管理机构有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    判断题
    银行业监督管理机构负责监督银行业金融机构依法维护自身债权。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

相关内容