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贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，是否应提高警惕，并按哪种交易上报？

题目

贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，是否应提高警惕，并按哪种交易上报？

相似考题

1.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。()

2.金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.下列属于重点可疑交易的()A、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的B、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的C、金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的

4.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( )A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

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  • 第1题：

    依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。

    A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

    D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    对于提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的情况，商业银行应当将其作为可疑交易进行报告。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    下列属于可疑支付交易的是（　）。

    • A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
    • B、金额20万元以上的单笔现金收付；
    • C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
    • D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

    正确答案:C

  • 第4题：

    根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

    • A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
    • C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
    • D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    个人消费贷款借款人提前归还部分消费贷款的，柜员使用“3003贷款收回”交易，选择“当期偿还”功能项，归还当期应偿还额；然后使用“3003贷款收回”交易，选择“（）”功能项，进行部分提前归还。

    • A、当期偿还
    • B、提前还本
    • C、放款结清

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • E、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    哪些交易或者行为应当通过反洗钱系统提交可疑交易报告？（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
    • D、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    （）偿还贷款，与其财务状况明显不符，属于可疑交易情形。
    A

    提前

    B

    到期

    C

    逾期

    D

    无力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人消费贷款借款人提前归还部分消费贷款的，柜员使用“3003贷款收回”交易，选择“当期偿还”功能项，归还当期应偿还额；然后使用“3003贷款收回”交易，选择“（）”功能项，进行部分提前归还。
    A

    当期偿还

    B

    提前还本

    C

    放款结清


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    哪些交易或者行为应当通过反洗钱系统提交可疑交易报告？（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

    D

    证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    （）作为可疑交易进行报告。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下交易行为,具有可疑交易特征的有:()

    A、短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

    B、短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

    C、外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款

    D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    参考答案：ABD

  • 第14题：

    下列属于人民币可疑支付交易的有（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出、或集中转入、分散转出。
    • B、企业日常收付与企业经营特点明显不符。
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

    • A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
    • D、金融机构内部调拨资金

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    （）偿还贷款，与其财务状况明显不符，属于可疑交易情形。

    • A、提前
    • B、到期
    • C、逾期
    • D、无力

    正确答案:A

  • 第17题：

    不符合大额可疑交易报告量化标准的有（）。

    • A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
    • D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转

    正确答案:D

  • 第18题：

    商业银行在业务操作中，可将以下哪些交易行为列为可疑交易（）

    • A、金融机构内部调拨资金
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
    • D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    （）作为可疑交易进行报告。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    下列属于人民币可疑支付交易的有（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出、或集中转入、分散转出。

    B

    企业日常收付与企业经营特点明显不符。

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行在业务操作中，可将以下哪些交易行为列为可疑交易（）
    A

    金融机构内部调拨资金

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C

    证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    D

    金融机构在黄金交易所进行的黄金交易


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    不符合大额可疑交易报告量化标准的有（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C

    客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符

    D

    法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列属于可疑支付交易的是（　）。
    A

    单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

    B

    金额20万元以上的单笔现金收付；

    C

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；

    D

    个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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