niusouti.com
简述股票投资风险及其防范？
题目
简述股票投资风险及其防范？
相似考题
更多“简述股票投资风险及其防范？”相关问题
-
第1题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。 -
第2题：
简述融资融券主要特点及其风险防范
正确答案: 特点：（1）杠杆性；（2）资金疏通性；（3）信用双重性；（4）做空机制。
其风险防范：中国人民银行2009年6月份发布的《中国金融稳定报告（2009）》指出，我国应在建立完善的风险防范制度基础上，积极稳妥、适时地启动融资融券试点工作。 已公布的业务试点规则明确规定了融资融券交易的初始保证金比例不得低于50%，并要求投资者以保证金、融资买入的全部证券和融券债务之间的比例不得低于130%；规定融券卖出的申报价格不得低于该股票的最新成交价、单只股票融资融券的交易额不得超过该股票上市可流通量的25%，以限制投资者利用杠杆操纵股票价格。
报告中着重强调了禁止裸卖空交易，即投资者必须先从证券公司融入股票后才能卖出，杜绝了投机者在没有实际持股情况下的卖空牟利的行为。
裸卖空交易一般指大的机构投资者和对冲基金凭其特殊的市场地位，在未做出借券安排的情况下，在市场上凭空抛售股票的行为。 -
第3题：
请简述如何防范与控制资金回收风险？
正确答案: （1）选择合理的销售方式和结算方式；
（2）制定合理的收账政策，及时催收货款；
（3）建立坏账准备金制度。 -
第4题：
简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。
正确答案: 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
风险管理的程序包括：
（1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。 -
第5题：
股票风险及其防范？
正确答案: 主要种类：利率风险；物价风险；企业风险；市场风险；政策风险
防范：分散投资（不同企业单位的、不同类型、不同行业、不同时间）；及时转换投资；可进行多目标投资 -
第6题：
简述股票投资风险的主要种类及其防范。
正确答案: 主要种类有：1.利率风险；2.物价风险；3.企业风险；4.市场风险；5.政策风险。股票投资风险的防范：1.首先，可以分散投资；2.其次，及时转换投资；3.再次，可进行多目标投资。 -
第7题：
简述创业资本投入之前的风险防范对策。
正确答案: 1、“跟投”的投资方式
2、分散投资方式
3、联合投资
4、分阶段投资方式 -
第8题：
简述国际市场营销对政治风险的防范
正确答案: 1）联合投资
2）资金渗透和争取东道国公司投资
3） 企业将国际市场营销的控制置于东道国之外
4） 与东道国的企业形成相互依存关系
5） 资产担保 -
第9题：
问答题简述融资融券主要特点及其风险防范正确答案： 特点：（1）杠杆性；（2）资金疏通性；（3）信用双重性；（4）做空机制。
其风险防范：中国人民银行2009年6月份发布的《中国金融稳定报告（2009）》指出，我国应在建立完善的风险防范制度基础上，积极稳妥、适时地启动融资融券试点工作。 已公布的业务试点规则明确规定了融资融券交易的初始保证金比例不得低于50%，并要求投资者以保证金、融资买入的全部证券和融券债务之间的比例不得低于130%；规定融券卖出的申报价格不得低于该股票的最新成交价、单只股票融资融券的交易额不得超过该股票上市可流通量的25%，以限制投资者利用杠杆操纵股票价格。
报告中着重强调了禁止裸卖空交易，即投资者必须先从证券公司融入股票后才能卖出，杜绝了投机者在没有实际持股情况下的卖空牟利的行为。
裸卖空交易一般指大的机构投资者和对冲基金凭其特殊的市场地位，在未做出借券安排的情况下，在市场上凭空抛售股票的行为。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题试述外汇风险及其防范措施正确答案： （一）外汇风险（1）概念（2）、类别：从狭义角度讲，外汇风险包括三种，即：①交易风险②会计风险③经济风险
（二）外汇风险的防范；不同的外汇风险有不同的防范方法，不过，跟踪与预测汇率变动是采取防范措施的前提，至于具体措施，比如对于交易风险，可以采取提前或错后收（付）款法、调整合同条件、金融市场借款法、金融市场交易外汇风险保险等措施。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题风险管理（防范风险）及其程序、方法有哪些？正确答案： 含义：人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
程序：
（1）风险识别：对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量：包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择：风险管理方法即风险管理技术，亦称风险的防范措施，主要是针对纯粹风险的，包括控制法和财务法两种。
方法：
（1）控制法：是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使 损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量 不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防 的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险 的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
（2）财务法： 指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担 者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可 能排除的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题试述农产品拍卖的风险及其防范。正确答案： 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述投资银行的自营业务及其风险防范。
正确答案: 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境 -
第14题：
论述网上拍卖的风险及其防范。
正确答案: ⑴建立合理的拍卖机制；
⑵建立合理的注册机制；
⑶提供在线支付方式和信用评价系统：
①网上拍卖买卖双方的资格审查；
②建立信用评价系统；
③拍卖网站的实时监督 -
第15题：
风险及其主要特征有哪些？如何防范风险和处理？
正确答案: 含义：风险是指一种导致损失发生的可能性或者说不确定性。
特征：根据风险的内在本质和外在表现型态，可概括为：
（1）客观性：风险不可被消灭，不以人的意志为转移，但可以预防和降低。
（2）损失性：损失性是指风险一旦发生，通常会给人们带来损失，这种损失是价值的减少，可以用货币来衡量。
（3）不确定性：不能确风险是否发生、在什么时间、什么地点、以什么形式发生；损失大小，损失的承担者
（4）可测定性：可测定性是指通过特殊的方法，可以找出规律来预防风险。
（5）普遍性：普遍性是指风险无处不在。
（6）发展性：人类在创造和发展物质资料生产的同时，也创造和发展了风险。 可变性：风险的性质和数量在特定条件下发生变化，是量变到质变的过程。
处理：控制法（避免、排除、）财务法（自留和转移） -
第16题：
风险管理（防范风险）及其程序、方法有哪些？
正确答案: 含义：人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
程序：
（1）风险识别：对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量：包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择：风险管理方法即风险管理技术，亦称风险的防范措施，主要是针对纯粹风险的，包括控制法和财务法两种。
方法：
（1）控制法：是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使 损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量 不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防 的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险 的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
（2）财务法： 指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担 者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可 能排除的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。 -
第17题：
简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
正确答案: 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。 -
第18题：
简述风险防范措施。
正确答案: ①立战略合作伙伴关系；
②加强信息交流与共享，优化决策过程；
③加强对供应链企业的激励；
④柔性化设计；
⑤风险的日常管理；
⑥建立应急处理机制。 -
第19题：
简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？
正确答案: 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。 -
第20题：
问答题风险及其主要特征有哪些？如何防范风险和处理？正确答案： 含义：风险是指一种导致损失发生的可能性或者说不确定性。
特征：根据风险的内在本质和外在表现型态，可概括为：
（1）客观性：风险不可被消灭，不以人的意志为转移，但可以预防和降低。
（2）损失性：损失性是指风险一旦发生，通常会给人们带来损失，这种损失是价值的减少，可以用货币来衡量。
（3）不确定性：不能确风险是否发生、在什么时间、什么地点、以什么形式发生；损失大小，损失的承担者
（4）可测定性：可测定性是指通过特殊的方法，可以找出规律来预防风险。
（5）普遍性：普遍性是指风险无处不在。
（6）发展性：人类在创造和发展物质资料生产的同时，也创造和发展了风险。 可变性：风险的性质和数量在特定条件下发生变化，是量变到质变的过程。
处理：控制法（避免、排除、）财务法（自留和转移）解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。正确答案： 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
风险管理的程序包括：
（1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。正确答案： 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。解析： 暂无解析