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参考答案和解析
（1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。
略
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。
略
更多“简述开户、存款的风险防范。”相关问题
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第1题：
对公存款开户主要风险点不包括（）
- A、代理开户
- B、亲自开户
- C、多头开户
- D、频繁开户
正确答案:B -
第2题：
简述股票投资风险及其防范？
正确答案: （1）股票投资风险有：
①利率风险；
②物价风险；
③企业风险；
④市场风险；
⑤政策风险。
（2）股票投资风险的防范：
①首先可以分散投资，包括分散投资于不同企业单位的股票；分散投资于不同类型、不同行业的企业单位的股票和分散投资时间。
②其次，及时转换投资。
③再次，可进行多项目标投资。 -
第3题：
个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
- A、无证件开户
- B、存款“实名制”
- C、客户识别
- D、活期存款
正确答案:A -
第4题：
简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。
正确答案: 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
风险管理的程序包括：
（1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。 -
第5题：
简述风险防范措施。
正确答案: ①立战略合作伙伴关系；
②加强信息交流与共享，优化决策过程；
③加强对供应链企业的激励；
④柔性化设计；
⑤风险的日常管理；
⑥建立应急处理机制。 -
第6题：
银监局建立案件防范“八项具体制度”包括：（）
- A、存款风险滚动检查制度
- B、异地集中大额存款特别报告制度
- C、账户大额资金变动信息提示制度
- D、开户卡折合一特别申请制度
正确答案:B,C,D -
第7题：
问答题简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。正确答案： 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
风险管理的程序包括：
（1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
（2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
（3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述单位存款业务的内部控制测试中，存款开户测试的主要内容正确答案： 存款开户测试的主要内容，主要包括审查商业银行是否执行了账户核准制度，开户审批制度及手续是否健全；审查开户单位是否符合规定的开户条件，开户资料和手续是否完备，银行账户会计科目的使用是否正确等；审查商业银行为开户单位办理的临时存款户是否符合规定，资金的来源和用途是否正常；审查出纳、会计和复核人员是否实行了严格的不相容职务分离等。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述开户、存款的风险防范。正确答案： （1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题以下关于存款交易的风险防范说法正确的有（）。A存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则
B大额复核制度落实到实处
C存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
D办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述入账汇款业务的风险防范。正确答案： （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额入账汇款交易的真实性，同时加强对各类汇款交易的审核和监控。
（2）办理现金入账汇款交易如系统提示“交易失败、交易异常、交易超时”等信息时，网点必须向客户收款并做好解释工作，营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述存款人遗失开户许可证应如何补发开户许可证?正确答案： 存款人遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。存款人提出申请补发开户许可证时，应出具遗失证明和已进行遗失公告的证明，人民银行按照规定补发开户许可证。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。 -
第14题：
为防范柜面操作风险，网上银行单位定期及通知存款业务遵循“专户专用，渠道分离”的原则，在存款开立时即打印“存款开户证实书”。（）
正确答案:错误 -
第15题：
简述防范风险的策略和技巧。
正确答案: 1.提高识别销售风险的能力
2.提高风险的防范能力
3.在无法避免时，提高处理销售风险的能力。 -
第16题：
简述开户、存款的风险防范。
正确答案: （1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。 -
第17题：
简述创业资本投入之前的风险防范对策。
正确答案: 1、“跟投”的投资方式
2、分散投资方式
3、联合投资
4、分阶段投资方式 -
第18题：
判断题为防范柜面操作风险，网上银行单位定期及通知存款业务遵循“专户专用，渠道分离”的原则，在存款开立时即打印“存款开户证实书”。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题开户、存款的风险防范应做到哪几方面？正确答案： （1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题简述风险防范措施。正确答案： ①立战略合作伙伴关系；
②加强信息交流与共享，优化决策过程；
③加强对供应链企业的激励；
④柔性化设计；
⑤风险的日常管理；
⑥建立应急处理机制。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题商业银行存款业务有哪些风险？为防范存款风险，监管当局建立了哪些重要制度？正确答案：解析： -
第22题：
问答题简述创业风险的防范。正确答案： 所谓创业风险的防范，就是针对创业行为的实际情况，从创业风险构成的要素入手，运用有效的防范手段或技巧，采取适当的防范形式和措施，以规避或者控制创业风险。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题对公存款开户主要风险点不包括（）A代理开户
B亲自开户
C多头开户
D频繁开户
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第24题：
多选题存放同业资金管理应遵循（）的原则。A分级管理
B开户审批
C防范风险
D注重效益
正确答案： A,D解析： 暂无解析