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由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）A、如果有交易尚未清算，应立即清算B、如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据C、如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理D、将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统

题目

由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）

  • A、如果有交易尚未清算，应立即清算
  • B、如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据
  • C、如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理
  • D、将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统
相似考题

1.特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）A、洗单B、套现C、侧录D、不仔细核对签名

2.在银行卡收单业务中，以下哪些属于商户欺诈？（）A、虚假申请B、侧录C、套现D、洗单E、一柜多机

3.在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。A、收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符B、特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的C、收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失D、特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易

4.国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

更多“由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些”相关问题

  • 第1题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据徽商银行收单外包服务方案规定，收单外包业务发展中，如第三方公司出现以下哪些情况时，徽商银行有权终止合作？（）

    • A、与不良商户勾结
    • B、泄露持卡人交易信息
    • C、利用POS机具进行欺诈活动
    • D、经营不善，已破产、停业或倒闭
    • E、因自身行为严重影响徽商银行声誉

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第4题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第5题：

    各行社在与商户签订受理协议时，必须但不限于下列哪些条款？（）

    • A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途，也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
    • B、取得收单行社许可的，商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
    • C、商户不得受理其他商户或虚假的交易，但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
    • E、在正常业务范围内，商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

    正确答案:A,E

  • 第6题：

    开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？


    正确答案: （1）电话询问了解情况；（2）现场调查了解；（3）降低日交易笔数或金额的可信度；（4）暂停受理银行卡业务。

  • 第7题：

    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。

    • A、收单行操作错误或失误
    • B、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据
    • C、特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动
    • D、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？

    正确答案： （1）电话询问了解情况；（2）现场调查了解；（3）降低日交易笔数或金额的可信度；（4）暂停受理银行卡业务。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是（）。
    A

    为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

    B

    风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

    C

    收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

    D

    收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。
    A

    收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作

    B

    对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

    C

    对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易

    D

    由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时终止其交易。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第17题：

    收单第三方服务机构出现下列哪些风险情况，各行社应立即与之终止合作，并向省联社进行通报？（）

    • A、与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动
    • B、泄漏持卡人交易账号及交易信息
    • C、因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失
    • D、提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）

    • A、交易日期
    • B、商户名称
    • C、商户地点
    • D、交易金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    填空题
    国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

    正确答案： 笔数和金额,金额
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录

    C

    套现

    D

    洗单


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。
    A

    收单行操作错误或失误

    B

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    C

    特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动

    D

    收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）
    A

    洗单

    B

    套现

    C

    侧录

    D

    不仔细核对签名


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）
    A

    交易日期

    B

    商户名称

    C

    商户地点

    D

    交易金额


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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