针对反洗钱的相关法规及管理要求，收单机构可采取以下措施阻止反洗钱活动（）。A、实施更有力的政策、程序或控制措施B、终止与商户的合约C、终止与代理机构的合约D、罚款

第1题：

第2题：

以下不属于金融机构的反洗钱其他义务的是（）。

• A、依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施
• B、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
• C、照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
• D、依法建立客户身份资料和交易记录保存制度

正确答案:D

第3题：

下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是（）

• A、终止商户或持卡人协议
• B、大额和可疑交易报告
• C、交易类型识别
• D、以上全部

正确答案:A

第4题：

特约商户受理协议终止后12个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权。

正确答案:正确

第5题：

银行业金融机构的（）活动不是由银行业监督管理机构负责管理。

• A、设立
• B、变更
• C、终止
• D、反洗钱

正确答案:D

第6题：

金融行动特别工作组（FATF）《反洗钱40项建议》第15、16条规定，金融机构和特定非金融机构应制定反洗钱和反恐融资措施。这些措施应包括：（1）制定内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员培训计划；和（3)（）。

• A、任命专门的、高级别的反洗钱官员
• B、在录用员工过程中增加反洗钱要求
• C、严格执行客户身份识别的有关规定
• D、建立审计机制，以检验相关制度

正确答案:D

第7题：

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

• A、适当
• B、简化
• C、强化
• D、一定

正确答案:C

第8题：

银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理？（）

• A、设立
• B、变更
• C、终止
• D、反洗钱

正确答案:D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

各级邮政代理金融业务管理机构负责与（）反洗钱领导小组沟通协调反洗钱工作事项，督促辖内邮政代理金融营业网点开展与反洗钱相关的工作。

• A、上级银行机构
• B、同级银行
• C、监管部门
• D、上级代理金融业务部门

正确答案:B

第15题：

针对反洗钱的相关法规及管理要求，收单机构可采取以下措施阻止反洗钱活动（）。

• A、实施更有力的政策、程序或控制措施
• B、终止与商户的合约
• C、终止与代理机构的合约
• D、罚款

正确答案:A,B,C,D

第16题：

在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

• A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
• B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
• C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
• D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第17题：

合约终止后多长时间，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权？（）

• A、3个月内
• B、6个月内
• C、12个月内
• D、24个月内

正确答案:D

第18题：

按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

• A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
• B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
• C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施
• D、对工作人员进行反洗钱培训
• E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

正确答案:A,B,C,D,E

第19题：

相关业务或客户属于监控名单范围的，应按相关规定采取交易限制措施、提交可疑报告或向（）当地分支机构及公安机关报告等措施。

• A、中国人民银行
• B、分行反洗钱工作办公室
• C、反洗钱管理机构
• D、总行反洗钱工作办公室

正确答案:A

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：