单选题持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。A 柜面B 电话银行C ATMD POS机

第1题：

第2题：

邮储网点柜员在进行联网核查时，如因网络故障等原因无法进行联网核查的，应（）。

A向客户解释，建议客户稍后再来办理业务或到其他网点办理

B在采取视验或其他形式验证方式后，继续为客户办理业务

C在《联网核查手工登记簿》上对未联网核查的居民身份信息做手工登记

D待故障排除后，对登记的居民身份证信息进行联网核查

B,C,D
略

第3题：

于个人业务客户出示第二代居民身份证，因身份证质量等原因无法通过第二代居民身份证鉴别仪核实客户身份的，需按现行规定采取多种方式进一步对客户身份进行审核确认，并应通过手工输入客户身份证信息进行客户身份信息联网核查，无需打印联网核查结果。

正确答案:错误

第4题：

持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。

• A、柜面
• B、电话银行
• C、ATM
• D、POS机

正确答案:A

第5题：

客户在办理哪些业务前出示的有效实名证件是居民身份证的，需进行联网核查并打印联网核查结果？

正确答案: （1）开户、客户申请修改户名或实名证件业务；
（2）单笔交易金额在5万元（含）以上的存取款业务；
（3）无密户取款业务；
（4）单笔交易金额在1万元（含）以上的现金方式的行内及跨行汇款业务、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户方式的行内及跨行汇款业务；
（5）挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置业务；
（6）存折重新写磁、随机换折/单、换卡、密码维护、密码解锁定、可疑凭证解锁定、紧急折取款业务；
（7）其他中国人民银行规定需要进行联网核查的业务。

第6题：

某检查组认定：2008年9月12日，某银行为客户龚XX办理存入活期储蓄存款51500元，客户未提供客户身份证明资料，也未对其身份证明资料进行联网核查。以下选项正确的是（）

• A、文中“未提供客户身份证明资料”定性准确。
• B、银行业金融机构为客户办理5万元以上的大额现金存取业务时，应视情况对客户提供的居民身份证件进行联网核查。
• C、文中“未进行联网核查”的定性，还应说明客户龚XX办理活期储蓄存款存在哪些可疑之处。
• D、以上事实表述不规范。文中所述“身份证明资料进行联网核查”应直接指出为“居民身份证进行联网核查”。

正确答案:B,C,D

第7题：

客户申请办理个人银行账户业务而进行联网核查时，当联网核查系统反馈的姓名、身份证号码、照片与客户出示的居民身份证记载的内容存在一项或多项不一致的，且其居民身份证经核实确属虚假证件，各级机构应通过设置“账户冻结”标识停办相关账户的支付结算业务。

正确答案:错误

第8题：

办理上门开户业务时，必须通过“01300单笔联网核查”交易对客户经理身份进行联网核查并拍摄现场场景。

正确答案:正确

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。

• A、对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务
• B、为提高办理业务速度，办理业务时可以先办理，待客户离开后再联网核查
• C、对于联网核查结果显示身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构不得继续办理业务，必须客户提供辅助证件
• D、银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可不用再进行联网核查

正确答案:A

第15题：

银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。

正确答案:错误

第16题：

客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

• A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
• B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
• C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
• D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。

正确答案:B,C

第17题：

对个人在邮政储蓄办理哪些业务时要求出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果？

正确答案: （1）开户、客户申请修改户名或实名证件业务；
（2）单笔交易金额在5万元（含）以上的存取款业务。
（3）无密户取款业务；
（4）单笔交易金额在1万元（含）以上的现金方式的行内及跨行汇款业务、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户方式的行内及跨行汇款业务。
（5）挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置业务。
（6）存折重新写磁、随机换折、换卡、密码维护、密码解锁定、可疑凭证解锁定、紧急折取款业务。
（7）其他中国人民银行规定需要进行联网核查的业务。

第18题：

通过联网核查公民身份信息系统无法准确确认客户身份的，应（）为其办理网上银行业务。

• A、直接
• B、酌情
• C、拒绝
• D、尽快

正确答案:C

第19题：

在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，可拒绝为客户办理业务。

正确答案:错误

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：