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判断题PEP名单客户开户后，风险等级应调整为中风险。A 对B 错

题目
判断题
PEP名单客户开户后，风险等级应调整为中风险。
A

对

B

错

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1.黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。()此题为判断题(对，错)。

2.在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

3.行各级机构均应按照客户的特点或账户的属性,并考虑(),划分客户洗钱风险等级,并在持续关注的基础上适时调整风险等级。A.地域B.客户行为C.客户年龄D.开户日期

4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应()。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    对已报送可疑交易报告所涉及的客户,其洗钱风险等级应当进行调整,调整后的洗钱风险等级应该为()

    A、低风险

    B、中低风险

    C、中风险

    D、高风险


    参考答案：D

  • 第2题：

    为加强客户开户风险提示，柜员为客户开通网银服务时应让客户阅知相关网银风险（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

    正确答案:C

  • 第4题：

    关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

    • A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
    • B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
    • C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
    • D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

    正确答案:C

  • 第5题：

    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。

    • A、更新客户以及关联人员身份信息
    • B、对客户开展持续的交易监控
    • C、根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
    • D、定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    关于潜在风险客户范围，下列说法错误的是（）。

    • A、潜在风险客户含已形成不良信贷资产的客户
    • B、分类结果为维持类的客户，根据客户潜在风险特征进行筛选后列入退出名单
    • C、分类结果为支持类的客户，不得列入潜在风险客户退出名单
    • D、客户分类结果为压缩类和退出类的无不良用信客户，全部进入潜在风险客户退出名单

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级．银行应（）。
    A

    不必调整客户洗钱风险等级

    B

    定期调整客户洗钱风险等级

    C

    及时调整客户洗钱风险等级

    D

    下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）
    A

    不必调整客户洗钱风险等级

    B

    定期调整客户洗钱风险等级

    C

    及时调整客户洗钱风险等级

    D

    下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    发生以下哪种情况应调整客户风险等级分类（）
    A

    客户本属于准入高风险情形，但在开户时未被识别的，或者客户开户后符合的

    B

    客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

    C

    客户涉及民事经济纠纷被有权机关调查

    D

    客户被总行、当地监管部门确认为高风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。
    A

    相关文件和资料

    B

    客户风险等级分类表

    C

    持续识别调查表和客户风险等级调整表

    D

    高风险客户清单


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪种关于客户洗钱风险等级分类动态管理原则的表述是正确的?()

    A.金融机构的客户有任何信息变化，都应及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    B.金融机构应根据客户风险等级的调整期限，定期调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    C.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    D.金融机构客户风险等级通过系统自动调整


    正确答案：C

  • 第14题：

    金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、长期
    • D、定期或不定期

    正确答案:D

  • 第15题：

    重新识别客户身份后，对于洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户风险等级
    • C、及时调整客户风险等级
    • D、下一次办理业务时调整客户风险等级

    正确答案:C

  • 第16题：

    PEP名单客户开户后，风险等级应调整为中风险。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理

    正确答案:C

  • 第18题：

    黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    各分行上报的潜在风险客户退出名单，原则上不能进行调整。确需调整的，经总行同意后，只能从名单中调出客户，不能调入客户，且调出客户的数量不能超过退出名单中客户总数的（）。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、20

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。
    A

    严重违法失信企业名单

    B

    经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位

    C

    洗钱风险等级为较高的客户

    D

    列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于在反洗钱客户风险等级管理系统上线前开户的客户，系统将（）其为低风险等级客户，客户开户行应根据实际情况调整客户风险等级。
    A

    指定；

    B

    默认；

    C

    回显；

    D

    录入


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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