多选题对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）A客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，C严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。D从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。E要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

第1题：

答案：A,B,C,D,E

解析：

考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。

第2题：

综合柜员尾箱也能办理与客户有关的存取业务的现金收付和涉及凭证的正常业务。

A对

B错

第3题：

农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。

第4题：

经办柜员在办理以下（）交易时，如遇高风险客户，在操作过程中嵌套弹出尽职调查业务界面，经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则，尽量了解客户的交易目的和背景情况，完成尽职调查任务。

• A、汇兑往账录入
• B、单位结算卡现金付款
• C、中间业务-柜面通-转账
• D、资信证明销证

第5题：

营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取（）。

• A、简化型尽职调查
• B、标准型尽职调查
• C、加强型尽职调查
• D、强化型尽职调查

第6题：

开放式柜台柜员在销售理财产品时，应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的风险承受能力，对所推荐的产品所涉及的各种风险进行充分的提示。

第7题：

柜员对现金进行清点，如果现金金额与客户填写的《个人存取款凭条》不一致，应（）。

• A、要求客户重新填写《个人存取款凭条》
• B、要求客户补充现金
• C、退回不予办理

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

下列选项中，属于邮储规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。

A系统自动提示为中高端客户

B办理大额现金存取款或汇款

C办理外汇业务

D购买大额国债等投资产品

第15题：

客户办理大额现金取款业务，以下说法错误的是：（）

• A、柜员需做好风险提示
• B、柜员需做身份三查动作
• C、为降低客户等候时间，可主动提示客户拆分取款，避免远程授权
• D、柜员需征询客户是否需要清点现金

第16题：

综合柜员尾箱也能办理与客户有关的存取业务的现金收付和涉及凭证的正常业务。

第17题：

下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。

• A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
• B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
• C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
• D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

第18题：

客户提供（）等有效身份证件后，商业银行柜员才能为其办理大额现金存取业务。

• A、身份证
• B、户口簿
• C、军官证
• D、驾驶证

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：