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单选题客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（）是必选内容。A 投资管理B 资产配置C 风险管理D 产品销售

题目
单选题
客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（）是必选内容。
A

投资管理

B

资产配置

C

风险管理

D

产品销售

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1.以下哪几项属于理财经理的工作职责。()A、负责个人客户关系管理和维护、开展理财产品宣传B、负责客户营销、市场拓展C、挖掘企业客户综合金融需求并提供解决方案D、负责发掘客户投资理财咨询和规划需求并提供解决方案

2.推动财富管理能力升级，打造财富管理品牌的主要措施有( )。A.进一步开展客户细分，充分挖掘客户的最大价值B.逐步树立客户金融资产考核导向，从单一产品销售向财富解决方案转变C.做好财富客户个人及家庭综合理财规划服务，提高资产配置能力D.推出常态化农银财富专属产品

3.理财规划报告书一般包括：摘要、主要内容、行动方案和产品推荐等。其中，行动方案不包括( )。A．解决客户特殊需求的行动方案B．投资调整方案C．理财价值观调整方案D．保险调整方案

4.理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()

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  • 第1题：

    需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )

    A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划

    B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题

    C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户

    D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点


    参考答案：D
    解析：TOPS是Trust,Opportunity,Pain,Solution4个英语单词的第一个字母的缩写,TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。

  • 第2题：

    与客户理财规划直接相关的客户信息有（ ）。

    A.财富管理
    B.投资管理
    C.需求管理
    D.理财目标
    E.理财需求

    答案：D,E
    解析：
    与客户理财规划直接相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求（即理财目标）。

  • 第3题：

    客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。

    A.不是一味地介绍某种理念
    B.重点介绍某种产品的特点和优势
    C.为客户揭示已知或潜在的某一种需求
    D.引导客户自己思考需求解决问题的方案

    答案：B
    解析：
    所谓的客户引导技巧不是一味地介绍某种理念、某种产品的特点和优势，而是为客户揭示已知或潜在的某一种需求，引导客户自己思考需求解决问题的方案。这种引导技巧在家庭财务保障规划过程中尤为重要。

  • 第4题：

    为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    私人银行为客户提供综合财富规划，关于这项业务，以下说法正确的是（）。

    • A、客户不需要将财富目标告知客户经理
    • B、为客户制定静态资产配置方案
    • C、需要持续进行审慎性评估和监控
    • D、只为客户提供单一产品

    正确答案:C

  • 第6题：

    编写行业解决方案的目的包括（）。

    • A、方便客户经理快速了解行业状况。
    • B、通过细分市场，深入挖掘客户需求，规划和引导处于不同阶段的客户需求。
    • C、将解决方案模块化，简化客户经理提供解决方案的工作，提高提供解决方案的效率。
    • D、为中国电信拓展转型－成为综合信息服务提供商提供支持。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    哪项不是推出综合财富规划的意义（）。

    • A、契合客户需求
    • B、协助分行绩效考评
    • C、有效提升营销业绩
    • D、全面财富管理

    正确答案:B

  • 第8题：

    财富传承规划的主要内容包括（）

    • A、计算和评估客户财产
    • B、决定财富传承的总体目标
    • C、决定财富传承的具体目标
    • D、制定财产传承规划方案
    • E、执行财产传承规划

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    单选题
    哪项不是推出综合财富规划的意义（）。
    A

    契合客户需求

    B

    协助分行绩效考评

    C

    有效提升营销业绩

    D

    全面财富管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    编写行业解决方案的目的包括（）。
    A

    方便客户经理快速了解行业状况。

    B

    通过细分市场，深入挖掘客户需求，规划和引导处于不同阶段的客户需求。

    C

    将解决方案模块化，简化客户经理提供解决方案的工作，提高提供解决方案的效率。

    D

    为中国电信拓展转型－成为综合信息服务提供商提供支持。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（）。
    A

    财富积累

    B

    财富规划

    C

    财富保障

    D

    财富增值

    E

    财富分配


    正确答案： A,B
    解析： 客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

  • 第12题：

    多选题
    以下关于农业银行顶级客户的说法错误的有（）。
    A

    顶级客户是指存款5000万元以上的客户

    B

    顶级客户的需求响应可采取“一事一议”的方式，即对于在分行无法解决的需求，可报总行协商解决

    C

    总行财富顾问牵头为每一位顶级客户量身制定个性化维护方案

    D

    顶级客户是指在农业银行金融资产1亿元以上的客户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（　　）。

    A.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
    B.财富分配，包含税务安排和遗产分配
    C.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
    D.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划

    答案：C
    解析：
    客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配：①财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；②财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划；③财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；④财富分配，包含税务安排和遗产分配。

  • 第14题：

    客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（　　）。

    A.财富积累
    B.财富规划
    C.财富保障
    D.财富增值
    E.财富分配

    答案：A,C,D,E
    解析：
    客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

  • 第15题：

    财富传承规划的主要内容包括( )。

    A、计算和评估客户的财产价值
    B、决定财富传承的具体目标
    C、选择财富传承的工具
    D、制订财产传承规划方案
    E、执行财产传承规划方案

    答案：A,B,D
    解析：
    A,B,D
    财富传承规划的主要内容包括三个方面：计算和评估客户的财产价值、决定财富传承的具体目标、制订财产传承规划方案。

  • 第16题：

    客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（）是必选内容。

    • A、投资管理
    • B、资产配置
    • C、风险管理
    • D、产品销售

    正确答案:B

  • 第17题：

    解决方案的关键是要与客户的需求密切结合，因此在编写解决方案之前，要准确地了解客户对项目的需求，这些需求包括哪些内容？


    正确答案: ①客户的明确需求
    任何解决方案都是建立在对客户需求的详细理解之上，因此在编写解决方案之前，应该对客户的明确需求进行深入的了解。
    ②需要解决的问题
    客户的潜在需求就是他渴望解决的目前存在的问题和困难，因此，在我们编写解决方案之前必须详细地了解客户目前存在的问题和困难。③达到的目的和意义
    在编写解决方案之前，应该详细了解客户解决问题要达到的目标，以保证我们对于客户需求的准确理解。特别是客户的高层领导，他们往往不关心技术细节，但对我们的解决方案能为他们带来什么效益很关注。

  • 第18题：

    理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名

    • A、100
    • B、200
    • C、300
    • D、400

    正确答案:B

  • 第19题：

    客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（）。

    • A、财富积累
    • B、财富规划
    • C、财富保障
    • D、财富增值
    • E、财富分配

    正确答案:A,C,D,E

  • 第20题：

    客户需求调查是帮助客户经理充分发掘客户需求、综合提供产品和服务解决方案的有效销售行为


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    下列关于顶级客户维护的说法错误的是（）。
    A

    顶级客户维护方案实行“一人一策”

    B

    顶级客户的需求响应可采取“一事一议”的方式，即对于在分行无法解决的需求，可报总行协商解决

    C

    顶级客户维护方案根据客户特点与需求，综合考量客户年龄、背景、从事行业、家庭情况、兴趣爱好、风险承受能力及客户所处的人生阶段等各个方面

    D

    分部财富顾问牵头为每一位顶级客户量身制定个性化维护方案


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财经理是以财富客户开发与关系管理为主要职能，重点承担财富规划、资产管理工作的专业人员，主要履行高端客户管理维护职能，原则上每名理财经理维护的财富客户不超过（）名
    A

    100

    B

    200

    C

    300

    D

    400


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户需求调查是帮助客户经理充分发掘客户需求、综合提供产品和服务解决方案的有效销售行为
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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