从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。()

第1题：

第2题：

发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（）

• A、既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理
• B、在系统中选择“密折上报”功能进行填报
• C、在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报

正确答案:B

第3题：

金融机构应完善可疑交易报告（）工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。

• A、人工识别
• B、自动筛选
• C、系统识别
• D、自动上报

正确答案:A

第4题：

同时具备大额及可疑交易条件的交易，应（）报告。

• A、分别
• B、任选其中一项进行上报
• C、仅报告大额交易
• D、仅报告可疑交易

正确答案:A

第5题：

对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理（）

• A、仅利用技术手段筛选后直接上报
• B、除利用技术手段筛选后。还应审查交易背景、目的和性质
• C、对于有合理理由排除疑点的交易.不能作为可疑交易上报
• D、对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户。也应作为可疑交易上报

正确答案:B,C

第6题：

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

正确答案:错误

第7题：

涉及犯罪线索的，应通过反洗钱监测分析系统做可疑上报并向当地（）上报重点可疑交易报告。

• A、华夏银行
• B、反洗钱监督机构
• C、银监局
• D、人民银行

正确答案:D

第8题：

“穷尽调查”是指各银行机构在上报重点可疑交易报告时，可疑交易报告中除提供必须要素外，还应涵盖信贷等部门、人员及温州银行所有系统所能提供的信息。（）

正确答案:正确

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。

• A、可疑交易报告
• B、反洗钱报告
• C、业务异常报告
• D、大额可疑交易报告

正确答案:B

第14题：

金融机构如何对大额及可疑交易报告进行上报？

正确答案:金融机构应当在大额交易发生后的3个工作日内，可疑交易发生后的8个工作日内将交易报告报期总部，由金融机构总部指定的一个机构，及时以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

第15题：

办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

• A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
• B、上报重点可疑交易专项报告
• C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
• D、向银监会报告

正确答案:A,B,C

第16题：

只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

正确答案:错误

第17题：

各分支机构对于经分析判断，属于应该手工上报的可疑交易和可疑行为，应保证同时通过系统生成案例上报至反洗钱监测分析中心。

正确答案:正确

第18题：

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

正确答案:错误

第19题：

对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所列特征的交易或其他经分析认为涉嫌洗钱和恐怖主义活动的交易，代理机构要在《银行业金融机构可疑交易报告要素内容列表》的（）中明确标注代理国际汇款业务，按规定程序进行报告。

• A、可疑交易信息描述
• B、可疑交易对手描述
• C、代理机构信息描述
• D、可疑交易特征描述

正确答案:D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：