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商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过网络或电话等手段进行。()此题为判断题(对，错)。

题目
商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过网络或电话等手段进行。()

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估，可以采用的方式是（ ）。A．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估B．通过集会问答，对客户的产品适合度进行评估C．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估D．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估

2.商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果签字确认。( )A．正确B．错误

3.投资经验丰富的个人客户经个人申请,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。()此题为判断题(对，错)。

4.商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行营销宣传。()此题为判断题(对，错)。

更多“商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过网络或电话等手段进行。() 此题为判断题(对，错)。”相关问题

  • 第1题：

    理财产品销售中需要注意的事项有( )。

    A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品


    正确答案：ABDE
    解析：对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第2题：

    客户首次购买理财产品必须在柜面进行风险评估。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第4题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（　　）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第5题：

    商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。


    答案：错
    解析：
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。

  • 第6题：

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网，对客户的产品适合度进行评估

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估（不得通过网络或电话等手段进行），并由客户对评估结果签字确认。

  • 第7题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第8题：

    客户购买理财产品，对其进行风险评估可通过电话方式进行。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是（）

    • A、电话
    • B、网络
    • C、营业网点当面
    • D、委托第三方

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行？（）
    A

    在营业网点当面进行

    B

    可通过网络进行

    C

    可通过电话进行

    D

    以上都不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第14题：

    我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第15题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第16题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以(　　)的方式进行。

    A.营业网点面谈
    B.网络问卷
    C.电话询问
    D.电子邮件

    答案：A
    解析：
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。

  • 第17题：

    商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估．防止产品销售错误。（　
    　）


    答案：错
    解析：
    风险评估至少每年开展一次，且首次风险评估应在网点进行。

  • 第18题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（　　）方式进行。

    A.营业网点面谈
    B.网络
    C.电话
    D.邮寄调查问卷

    答案：A
    解析：
    2008年《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》第2条规定，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。故本题选择A。

  • 第19题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行？（）

    • A、在营业网点当面进行
    • B、可通过网络进行
    • C、可通过电话进行
    • D、以上都不是

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是（）
    A

    电话

    B

    网络

    C

    营业网点当面

    D

    委托第三方


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行（）
    A

    在营业网点当面进行

    B

    可通过网络进行

    C

    可通过电话进行

    D

    以上都不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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