在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。
A.专业胜任
B.正直诚信
C.专业精神
D.客观公正
第1题:
《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响,从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断,公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突,这是哪项基本原则的要求( )。
A.客观公正
B.专业精神
C.正直诚信
D.恪尽职守
第2题:
在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。
A.守法遵规
B.正直诚信
C.专业精神
D.客观公正
第3题:
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A.金融理财师
B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C.金融理财师及金融理财师所服务的客户
D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第4题:
张德利获得AFP资格认证后,在网上化名“带头大叔”,利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围,并提供决定股票买卖的讯息。张的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则中明文禁止的事项( )。
A.专业胜任
B.正直诚信
C.专业精神
D.客观公正
第5题:
正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中,下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。
Ⅰ.金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点,获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外
Ⅱ.金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等
Ⅲ.在推荐活动中,金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息,以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期
Ⅳ.金融理财师在为客户提供专业服务时,应该做出合理、谨慎的专业判断
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第6题:
根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于客观公正原则的描述,错误的是( )。
A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息,主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B.在合同关系确立之前,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C.在合同关系正式确立以前,金融理财师为证明其自身胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户
第7题:
第8题:
第9题:
王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司,在做公司宣传广告时,大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩,以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的()
第10题:
金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
第11题:
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。
第12题:
金融理财师小李在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险.并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的()原则。
第13题:
在金融理财师执业操作准则中,每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。
A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害
B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议
C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事
D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究
第14题:
金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品,将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民,自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
A.正直诚信和客观公正
B.专业胜任和正直诚信
C.保守秘密和客观公正
D.守法遵规和保守秘密
第15题:
下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法,正确的是( )。
A.守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B.客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时,不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C.正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D.专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
第16题:
中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。
A.金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中,应遵循公平合理的竞争原则
B.金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求,使用 CFP和AFP的商标
C.金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉
D.金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定,应当立即向中国金融理财标准委员会举报,而无须基于发现的情况提交书面报告
第17题:
张德利为了完成公司业绩,希望其客户王丽购买一定数额的金融产品,就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则( )。
A.专业精神,正直诚信
B.正直诚信,守法遵规
C.客观公正,恪尽职守
D.恪尽职守,专业胜任
第18题:
“金融理财师应当参加中国金融标准委员会所要求的教育培训,具备相应的专业知识和经验,能够胜任所从事的金融理财业务;并在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。”表明了金融理财师职业道德原则的( )原则。
A.专业精神
B.恪尽职守
C.专业胜任
D.客观公平
第19题:
第20题:
金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时,发现客户没有投保任何保险,便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学,为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》,陈某的行为()。
第21题:
金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
第22题:
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。
第23题:
金融理财师小黄在为客户提供理财服务时,经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对,但鉴于小黄为该行带来很多客户,小聂便装作不知,未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》,小聂的行为违反了()