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各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。A、营业室主任B、会计主管C、三级柜员D、分支机构负责人

题目

各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。

  • A、营业室主任
  • B、会计主管
  • C、三级柜员
  • D、分支机构负责人
相似考题

1.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况

2.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )

3.在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认 B.告知客户产品的特点及潜在投资风险 C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录 D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核 E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

4.下列说法错误的是：A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分B.对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

参考答案和解析
正确答案:A
更多“各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。A、营业室主任B、会计主管C、三级柜员D、分支机构负责人”相关问题

  • 第1题：

    对于单笔投资理财金额超过50万元（含）的个人客户，各销售机构应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料报（）审核。

    • A、营业室主任
    • B、会计主管
    • C、三级柜员
    • D、分支机构负责人

    正确答案:A

  • 第2题：

    商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、三个月
    • D、每月

    正确答案:A

  • 第3题：

    （）应每日审核批量下传的业务变动情况统计表，重点关注发生额明显异常的科目账户。

    • A、流水勾对人员
    • B、会计主管
    • C、其他柜员
    • D、营业机构负责人

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据制度规定，经营性分支机构（）不得以行政手段干预派驻业务经理的业务审核及授权，不得对未经业务经理审核授权的业务实施授权。

    • A、机构负责人
    • B、机构副职
    • C、事中复核
    • D、前台柜员

    正确答案:A

  • 第5题：

    各信用级分支机构费用专户存款只允许现金零星支付，使用取款凭条经（）签字并加盖业务印章支取。

    • A、机构负责人
    • B、会计主管
    • C、机构负责人与会计主管共同
    • D、会计

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列说法有关理财产品的错误的是（）。

    • A、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分
    • B、对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
    • C、客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
    • D、商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售

    正确答案:D

  • 第7题：

    金融资产管理公司分支机构也应健全处置程序，成立相应的资产处置专门审核机构，对（）负责。

    • A、监管部门
    • B、上级审核机构
    • C、总公司负责人
    • D、分支机构负责人

    正确答案:D

  • 第8题：

    商业银行分支机构理财产品（）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。


    正确答案:销售部门负责人或经授权的业务主管人员

  • 第9题：

    判断题
    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。
    A

    分支机构销售部门负责人

    B

    审计部门

    C

    会计部门

    D

    同业部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据制度规定，经营性分支机构（）不得以行政手段干预派驻业务经理的业务审核及授权，不得对未经业务经理审核授权的业务实施授权。
    A

    机构负责人

    B

    机构副职

    C

    事中复核

    D

    前台柜员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融资产管理公司分支机构也应健全处置程序，成立相应的资产处置专门审核机构，对（）负责。
    A

    监管部门

    B

    上级审核机构

    C

    总公司负责人

    D

    分支机构负责人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各分支机构验印系统操作柜员设立、变更和删除，由所在机构填制申请表，经（）审核后报上级机构审批并做相应维护。

    • A、所在机构授权岗
    • B、所在机构会计主管
    • C、所在机构负责人
    • D、分行会计运营部负责人

    正确答案:B

  • 第14题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。

    • A、分支机构销售部门负责人
    • B、审计部门
    • C、会计部门
    • D、同业部门

    正确答案:A

  • 第15题：

    对于金额在（）万元以上的对公理财产品销售，各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。

    • A、100
    • B、200
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:D

  • 第16题：

    各代销点在收到物流快递后应及时完成黄金产品验收，验收须由（）共同完成。

    • A、理财经理和主管会计（网点负责人）
    • B、理财经理和经办柜员
    • C、经办柜员和主管会计（网点负责人）

    正确答案:A

  • 第17题：

    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。

    • A、网点主任
    • B、分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员
    • C、分支机构负责人
    • D、理财经理

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、分支机构理财产品销售部门负责人
    • B、总行风险部门
    • C、董事会和高级管理层
    • D、分支机构理财产品销售人员

    正确答案:A

  • 第19题：

    各营业机构柜员钱箱库存额度的调整操作应由营业机构（）负责办理，并登记特殊业务登记簿。

    • A、负责人
    • B、派驻会计主管
    • C、授权员

    正确答案:B

  • 第20题：

    非会计主管勾对流水的，应由（）审核批量下传的交易流水清单，重点关注大额交易、频繁交易等异常业务。

    • A、会计主管
    • B、流水勾对人员
    • C、其他柜员
    • D、营业机构负责人

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    各分支机构验印系统操作柜员设立、变更和删除，由所在机构填制申请表，经（）审核后报上级机构审批并做相应维护。
    A

    所在机构授权岗

    B

    所在机构会计主管

    C

    所在机构负责人

    D

    分行会计运营部负责人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）应每日审核批量下传的业务变动情况统计表，重点关注发生额明显异常的科目账户。
    A

    流水勾对人员

    B

    会计主管

    C

    其他柜员

    D

    营业机构负责人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各信用级分支机构费用专户存款只允许现金零星支付，使用取款凭条经（）签字并加盖业务印章支取。
    A

    机构负责人

    B

    会计主管

    C

    机构负责人与会计主管共同

    D

    会计


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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